4.1.1 加强业务内部文件管理
在内部文件管理工作中，针对其中所存在的不规范问题，应采用严格的制度方式，对其予以规范处理。举例说明，在融资担保合同中，如果出现缺少落款日期等问题，必须要加大惩处力度，追查问题的根源，并找到责任的负责人；在登记记账凭证之后，针对记账依据与原始凭证不全的问题，如果发现了这种情况，不能予以入账处理；在企业的内部收据管理工作中，针对其中所产生的不规范现象，为了使这些问题得到合理解决，则必须要提高对内部票据的管理力度，采取有效的应对措施。
4.1.2 加强业务内部人员管理
在开展融资担保业务的过程中，业务人员的素养水平是尤为关键的，也会对相关工作的顺利开展产生决定性影响。所以，提高员工的综合素质水平，不但可以提升内部控制效率，与此同时，也能够最大程度地减少代偿风险的发生。所采用的方法措施主要体现在以下几个方面，即：（1）构建出关键岗位轮岗机制，合理设定各个岗位。通过建立该制度，可以确保业务人员在不同部门进行工作，对各项业务流程有着深入了解，也为决策意见的制定提供参考依据，从而达到资源共享的目的。通过采用这种方式，也可以使工作效率低下、管理难度高等问题得到解决，而且也可以培养更多的骨干人才，积极拓展晋升空间。（2）构建出规范的招聘程序。在进行人员招聘时，对于一些关键岗位来说，则可以适当提升学历要求，并设定为硕士标准。在进行招聘的过程中，对专业范围进行扩大化，吸引更多的专业人员积极参与。可以采用笔试与无领导小组面试相结合的方法，在进行笔试的时候，重点对人员的财务素养水平、专业知识技能等予以考察，在面试过程中，主要对人员的随机应变能力与专业素养水平进行考察，举例说明，在无领导小组面试中，人员应结合不同客户的状况，初步制定相应的担保方案、尽调方案以及保后管理方案。
5 结论与展望
5.1 研究结论
针对融资担保业务来说，因为具有比较高的风险，也对核心竞争力予以了高度重视;最近几年以来，实体经济逐渐趋向于下行状态，融资担保代偿的问题频频出现，笔者实习的公司也开始步入了代偿高发阶段，虽然内部控制与业务扩张看上去处于平衡的状态，但是事实上却是一体两面的;通过对业务进行合理扩张，提高行业资产的配置效率，可以起到分散风险的作用，提高业务审核与尽职调查力度，可以从根源上杜绝风险的出现，与金融机构共同合作，构建出科学的融资方案，在发生代偿之后，对资产进行合理处置，尽可能地减少经济损失，与此同时，也可以积累丰富的实践经验，向业务前端及时反馈，有利于明确未来的业务发展趋势。
通过进行本次研究后，所得出的结论为:XD 担保公司的融资担保业务仍有许多问题存在，主要可以体现在以下几个方面，包括 A/B 角制度没有贯彻落实、部门职责没有合理划分、并未制定合理的项目评审制度与回访制度等。结合这些问题，按照具体的业务流程要求，提出有针对性地应对措施。经过一系列的研究，有利于促进机构组织的稳定发展，积极拓展业务渠道;为促进当地经济发展贡献一份力量。
参考文献（略）
