本文是一篇行政管理论文，本文以 P 市为案例，通过实地调查法了解 P 市发行 ETC 的过程中所存在的行业乱象，并由此为基础发现其中所存在的监管问题，着力挖掘出现问题的原因，最终结合我国“放管服”改革，提出相应的解决对策和建议。通过对文章的分析，在提出的解决对策中多为理论性的对策和方案，旨在为提升地方政府的ETC监管能力提出具有可参考性的意见。上述对策和建议的实践性还有待进一步考察。
第一章 相关概念和理论基础
一、基本概念
（一）“放管服”改革
2016 年 5 月，李克强总理在《政府工作报告》中明确提出，要持续推进简政放权、放管结合、优化服务，并且实现政府效能的提高，这是“放管服”首次出现在大众视野中①。在不同阶段的改革进程推进下，从 2013 年开始，我国经济发展步入新常态，人民群众对于生活品质的需求越来越高，社会各元素之间的关系愈加复杂，对于我国的政治治理提出了更高的要求。为了优化政府职能，不断地进行相关方面的改革，自从党的十八大以来，党中央、国务院不断深化“放管服”改革，该项改革的实际内容就是“简政放权、放管结合、优化服务”。其中，“放管服”改革包含三个层面的内容，一是政府的减权和放权，更多的是实现市场化；二是政府要做好及时的监督，放权的同时做好监管角色，在以市场为主导的前提下实现政府的监控，主要是为创造公平健康有序的市场环境；三是政府要不断优化为人民群众提供服务的质量和效率，优化相关服务，提升政府的工作效率②。
“放管服”改革的不断深化顺应了时代潮流，以政府的宏观调控代替了原来的微观管理，由直接管理转变为监督管理模式。纠正政府职能的缺位、错位、越位等的现象，并且逐步减少行政审批流程，加强监督管理，积极借鉴和引进，创新服务方式，大力满足人民群众的需要，不断推进政府治理体系的现代化和治理能力的提升。在“放管服”改革过程中，优化服务是提高服务水平的重要要求，“放”和“管”是本次改革的前提，也是推进政府行政体制改革的必然要求。随着社会的进步和发展，现阶段提出围绕优化营商环境、增强发展活力，推动“放管服”改革取得新进展。“放管服”在我国的发展中取得很大成效，但是营商环境和国际先进水平有着很大差距。对此，要坚持问题导向，推动政府职能持续转变，并且进一步简政放权，做好监管和服务，着力打造规范化、法制化和国际化的营商环境，从而不断的发展社会生产力。
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二、责任政府理论
责任政府理论是现代民主发展的结果。关于责任政府理论的研究，在我国较早提出“责任政府”的应当属中国人民大学公共管理学院的张成福教授，认为责任政府不仅是现代政治的一种基本理念，它必须积极回应民众的基本要求，同时承担必要的责任并能在内外部的控制上让这种责任得以体现；同时它还是政府进行的制度安排，政府需要随时体现其责任机制，包括在道义上、法律上、行政上以及监督上②。责任政府的建立和落实不仅仅需要政府作为主要责任主体，还需要政府对公务人员的行政行为负责。在责任政府中，责任受体就属于人民。责任政府的构建是缓慢进行的，在漫长的过程中需要一定的理论基础作为支撑，其中主要涉及到主权在民理论、责权统一理论和法治理论等。其中，主权在民的理论是责任政府理论的基础，人民是国家的主人，主权在民而不是政府，国家的一切权力属于人民。责权统一理论中责任和权利是辩证统一的关系，两者相互呼应，缺一不可。责任是权利的前提，权利又是履行职责的保障。法治理论主要是为了表现出政府也必须受制于法律和宪法，做到法律面前人人平等，法律法规是政府行政行为的基本准则，行政行为还应具有程序化。在责任政府理论中，构建责任政府是现代行政民主化、法治化和科学化的必经之路，健全完善的政府责任体系非常有利于维护市场经济的有序进行，减小贫富差距，构建健康的和谐社会。
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第二章 P 市 ETC 发行的基本情况及地方政府监管现状
一、P 市 ETC 发行的基本情况
（一）P 市 ETC 发行的相关政策制度
P 市积极响应上级政府政策，P 市交通运输局在 2019 年 11 月发布《关于在全市推行汽车 ETC 预约办理服务的公告》。主要内容如下，ETC 发展应用是深化收费公路制度改革，取消高速公路省界收费站的重要组成部分，是党中央、国务院做出的重大决策部署，对提高通行效率，降低运营成本，改善营商环境和生态环境，加快推进智慧交通和绿色交通建设具有重要意义。国家为了鼓励车主安装使用 ETC，对在 2019 年 12 月31 日之前安装使用 ETC 的用户出台了免收设备费、安装费及年底前享受全国高速通行费用 9.5 折的优惠政策。按照国家、省、市今年年底前将此项惠民政策落实到位的总体部署和要求，市 ETC 领导小组办公室与中国工商银行股份有限公司 P 市分行合作推出ETC 预约办理服务，广大汽车驾驶员可自行前往工商银行各营业网点及中石油各加油站进行 ETC 设备的安装激活。
同时，在 2019 年 11 月 P 市交通运输执法局积极安排部署 ETC 宣传推广工作，组织相关人员开展 ETC 宣传推广活动，并召开专题会议。会议中指出，各相关部门要积极的将 ETC 设备推广和宣传工作列为重点，动员每一名干部职工，并深刻的认识到 ETC宣传工作的重要性。要求相关部门安排职工每天深入高速出入口、高速服务区等场所，通过悬挂标语、横幅、发放宣传资料等途径和方式宣传 ETC。除此之外，还要求充分利用微信、微博等新媒体平台宣传安装 ETC 设备的便捷性、惠民性、必要性和安全性，力争让更多的车主安装和使用 ETC 设备。
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二、ETC 发行乱象外在表现
自从相关政策发布以来，再加上银行以及其他金融机构的积极响应，ETC 发行呈现出爆发式发展的形势。在 2019 年后半年以来的推广中，P 市 ETC 的推行一度出现了乱象，具体表现为侵犯消费者权益、办理机构无序竞争等。本部分就针对 P 市 ETC 发行过程中所存在的乱象外在表现进行描述和分析。
（一）车主信息被预先占用
在 P 市的调查中，发现很多车主的信息被预先占用。消费者登录银行或者是非银行机构的办理页面进行申请时，却发现自己的车牌号已经捆绑了 ETC，不能重复捆绑，这种情形就是车主信息被预先占用。在 2019 年 ETC 大力推行之际，很多车主有 ETC 办理需求，但是，在办理过程中却发现自己的车主信息被套用，无法进行新的捆绑。这种车主信息被预先占用的情况非常普遍，并且扰乱正常的市场秩序，给广大的消费者带来很多麻烦和不便。对于这种情况，需要 P 市交通部门进行及时的监督和管理，做好车主信息的保护，防止车主信息被预先占用，而自己无法办理 ETC 业务的现象发生。
（二）ETC 发行工作方式不当
P 市有媒体报道，在 2019 年的 7 月的高速路口出现了数名身穿“稽查”字样反光背心的银行员工正拦停车辆，让车主办理 ETC。这种情形不仅在 P 市出现，在全国各地的 ETC 发行中都出现了类似的情况，这种现状令车主非常之反感。银行工作人员为了能够完成工作任务，混淆身份，强制停车，强塞给车主 ETC 广告宣传页，这种误导严重影响了 ETC 市场的正常推广秩序。对于这种扰乱正常交通通行的行为，需要由 P 市交通部门及时出手制止，并惩处“拦停车辆”的行为责任人。
表 2-1 社区应急管理的“传统行政管理模式”与“多元参与模式”比较
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第三章 P 市 ETC 发行政府监管问题及原因分析............................17
一、P 市 ETC 发行政府监管存在的问题分析....................17
（一）监管机构数量多................................17
（二）监管缺乏专业人员支撑...............................17
第四章 P 市政府加强 ETC 发行监管的对策和建议...........................23
一、监管部门要明确监管责任.........................23
二、健全和完善 ETC 发行监管的规章制度 ................................23
（一）健全规章制度..........................23
（二）规范 ETC 发行机构的行为 .........................24
第五章 研究结论及不足之处...........................29
第四章 P 市政府加强 ETC 发行监管的对策和建议
一、监管部门要明确监管责任
通过上述分析能够看到，当前 ETC 发行过程中地方政府在监管方面出现的问题主要是监管机构数量过多，缺乏主动监督意识，监管机构人员建设存在问题等。对于以上问题以及出现问题的原因，并且在“放管服”改革背景下，需要地方政府明确监管责任。在新公共管理中，责任政府理论也被广泛的应用。责任政府的建立和落实不仅仅是要以政府为主要责任主体，还需要对部门人员的行政行为负责。在健全 P 市 ETC 发行政府监管中也是如此，需要明确监管部门自身的责任，明晰各个部门的岗位职责，担当好对ETC 发行过程中的监管责任。
第一，需要明确监管牵头部门。虽然在相应的规章制度中规定了由银保监会、交通部门等机构作为 ETC 市场的监管部门，但是，如果不能明确牵头部门，不能明确具体的监管责任，很容易出现监管职能交叉现象，进而降低 ETC 监管能力和监管水平。对此，可以将银保监会作为 ETC 监管的主要牵头部门，由其制定
