建立绩效考核评分标准是绩效考核制度得以实施的重要一环，对于基金投顾核心业务团队，需要对他们各只产品的建仓、仓位结构、操作、风控、夏普比率、净值波动等多个维度制定符合产品需求的打分标准，也要从产品运营的角度上对核心业务团队提出更高要求，以此建立完善绩效考核机制，激励员工有动力做好产品。对于分支机构的服务团队，需要对服务员工的服务方式、内容、成效等建立量化测评制度，并且对相应动作进行留痕，阶段性进行服务工作回溯，并且着重对客户投诉进行甄别，客诉也需列为绩效评判因子，以此来确保服务团队得以提供良好的客户服务质量。
7 结论与展望
7.1 结论
我国经历了二十余年的经济飞速发展，居民积累了大量财富亟需更优质的投资渠道，传统的银行存款等理财业务已无法满足居民资产配置的需求，证券市场在这一环境下扮演了更为关键的作用。在市场需求引领下我国的公募基金行业也迎来了十余年的快速扩张，而与之对应的是居民不具备专业知识对基金产品进行打理，贫瘠的专业化知识和资产管理水平与投资收益的需求形成难以调和的矛盾，这使得基金赚钱而基民不赚钱的怪象频繁出现，居民急需专业化服务机构协助管理资产。在此背景下基金投顾业务的推出是证券公司在财富管理业务板块的新增长点，面对新型业务，证券公司需要抓住时代机遇，从自身管理水平、投资能力、服务意识、产品供应、智能化信息保障等多维度进行合理性优化，以便在大资管时代背景下，提升自己核心竞争力。
本文通过对X证券基金投顾业务的研究与分析，得出以下结论：
(1)X证券在基金投顾业务发展过程中，存在当前业务规模小、客户数量较少、单一的客户获取渠道、对银行渠道过度依赖性、基金投顾产品同质化严重、投顾能力和客户需求存在不匹配等问题。造成上述问题的主要是由资本规模有限、营销精准度不足、传统拓客方式覆盖面窄、互联网端拓客影响力低、产品投入资源有限、产品设计差异化不足、员工招募门槛低等原因导致。X证券应对其内外部环境进行分析，力争在基金投顾业务上占据优势地位。
(2)通过对PEST分析、波特五力模型分析以及SWOT分析等分析工具的应用和X证券当前内外部环境状况进行梳理，结合当前X证券具备一定市场地位、财富管理业务谋求革新的现实因素，得出X证券在开展基金投顾业务时应采用SO战略的结论。进而得出X证券应注意加强对公司优势的放大和外部机遇的把握，利用自身特色和特点快速抢占市场份额，以便在竞争激烈且同质化严重的财富管理业务中寻求业绩新增长点的战略方案。
参考文献（略）
