1、 搞好资金需求预测，认真编报资金使用计划
当前应主要做好以下两个方面的工作：一是准确测算一到三天的资金需求，及时请调资金。农发行电子联行资金调拨业务开通后，省市两级分行资金调拨职能取消，县级支行成为资金营运的主体，但基层行资金管理人员由于受专业限制、业务素质等因素影响，难以全面了解全行业务经营情况，计划、信贷、财会等部门的有关人员要沟通情况，互相配合，提前预测，及时向总行请调或归还资金。二是按期预测资金需求，定期编报资金使用计划。省市两级行切实负起管理责任，做好资金调拨与信贷计划的衔接，结合信贷计划以及收购资金季节投放或回笼等情况准确及时编报资金使用计划，同时强化资金预测，实行区别对待的信贷资金计划，提高资金安全性和效益性，促使企业资金周转速度加快，库存成本降低，销售利润增加。
2、 以头寸限额作为资金管理的中心环节，重点搞好资金头寸管理
目前，农发行总行以下各级管理行不再具备资金调拨的职能，系统内往来、联行往来等业务，由总行与县支行直接进行账务处理，省级和市级分行资金管理主体主要体现在对头寸额的管理上。加强头寸管理应主要做好以下几个方面的工作：一是上级行应根据下级行申请，充分考虑各种因素及头寸占用实际，合理核定下级行头寸限额，各基层行应灵活调度资金，逐级上报总行备案，防止因资金请调超限额使用供应断档。二是及时上报头寸报表，按日监测资金头寸占用情况，对资金头寸各构成部分认真分析，确保占用合理。三是加强同业往来资金的管理，对多余资金及时清算，防止资金违规占用。
3、强化农发行省市两级分行的资金管理职能，加强对资金调度过程的监督
因为基层行逐级请调资金，县支行的资金需求、用途是否合理，金额是否适量，资金到账后如何使用等，总行受管理层次多、管理对象多等因素制约，难以全面准确掌握，这就要求省市两级管理行根据信贷活动变化规律，对资金请调信息严格审核批复，通过网络系统及时查询辖内基层行系统内借款增减变化情况，建立资金管理台账，有的放矢地加以指导，对头寸占用、资金运用率、资金使用计划等定期检查考核，将服务寓于监管之中。
4、 全面落实资金计划管理岗位责任制
目前，农发行省以下分支机构没有专门的资金计划部门，要全面落实包括资金调拨在内的各项资金管理制度办法，必须建立健全岗位责任制。一是严格遵守资金调拨纪律，要落实资金调度岗位责任。二是电子联行资金调拨业务系统开通后，资金请调、审批等数据的登录、传送都要通过计算机系统来完成，这要求资金管理人员进一步加强工作责任心，避免因出现差错延误时间等影响资金供应。三是资金计划岗位人员要不断加强信贷、会计、计算机等综合业务知识学习，做到积累工作经验、掌握业务活动规律、提高资金效益的有机统一。
5、 进一步规范资金调拨操作，加快资金调拨速度
电子联行资金调拨系统本身不存在技术问题，省市两级分行的审批权限应该强化不应削弱，要加快资金调拨速度，应改革现行资金审批时间规定，由当日请调审批、次日下拨资金，改为当日上午县支行请调、市级分行和省分行逐级审批汇总上报，总行当日下午划拨资金，县支行当日或次日即能使用。同时，在操作规程中进一步规范资金管理检查制度，对请调资金用途、金额、资金使用、同业往来以及头寸占用等，明确规定，定期检查。基层行必须根据“以销定贷，以效定贷”的原则。随时调整信贷计划，并及时上报上级行审批，以维护信贷计划的主导性。为应付突发性资金需求、电子汇划系统故障和电源中断等特殊情况，确保资金调度不脱档，省、市分行应保留少量的资金头寸，对县支行临时资金需求进行调剂。
