本文是一篇项目风险管理论文，本文以 JM 某村棚户区改造项目为研究对象，运用德尔菲法、文献分析法、实地调查法、层次分析法、模糊综合评估法对该项目进行风险识别、风险评估，运用风险规避、风险转移、风险利用、风险控制等方法进行风险防控应对，主要过程如下：一是综合利用流程图法、德尔菲法、实地调查法，通过对项目建设进行风险识别，得出该项目顺利推进面临的自然风险、社会稳定风险、经济风险、技术风险、管理风险、政策风险等 6 项主要风险要素，涉及自然灾害风险、疾病疫情风险等 18 项具体的风险指标。二是在风险识别的基础上，构建 JM 某村风险评估指标体系，通过专家打分法确定各项因素、各个指标的风险评估值。运用层次分析法计算各级指标对于项目整体的影响权重值，最终得出准则层 6 项主要风险因素占项目总风险比重依次是：经济风险=管理风险＞社会稳定风险＞技术风险＞政策风险＞自然风险。
第 1 章 引言
1.1 研究的背景与意义
1.1.1 研究背景
棚户区改造是在推进城市化建设中一个独特的社会现象，是一项十分重要的民生发展工程，对于棚户区居民生活质量的提升具有重要的意义；从城市发展层面上来说，可以拓展城市发展空间，提升区域形象品质。2014 年，国务院办公厅印发的关于棚户区改造问题的相关通知中明确要扎实推进约 1 亿人居住的城镇棚户区和城中村改造工程的实施。2017 年底，国务院常务会议决定，2018-2020 年，再改造棚户区 1500 万套。从国家政策层面和现实实践来看，棚户区改造是符合国家经济社会发展潮流的，是能够维护居民切身利益的，是社会发展的必然要求。然而在具体推进过程中，由于棚户区改造是一项复杂的系统性工程，因此改造受各类因素的影响，导致工程项目面临资金平衡、政策变动、技术落后、社会稳定等风险问题，如何科学的评估，规避各项风险，真正体现棚改项目意义，是当前对项目进行风险管理所必须面对和解决的任务。
当前，青岛正在打造现代、时尚、开放、活力的国际化大都市，JM 某棚户区改造项目是该区立足提升发展品质、推动新旧动能转换、建设新型高端宜居的现代化新城镇的发展定位而采取的有效举措，是该区紧抓发展机遇、充分把握该村庄的交通区位优势、不断完善公共基础设施配套、改善居民居住条件、统筹推进城乡一体化发展的积极尝试，因此，为了保障该项目的顺利推进，必须提前研究制定有针对性的应对策略，制定行之有效的应急方案。
1.1.2 研究意义
（一）理论意义：通过对 JM 某棚户区改造项目进行分析和深入的剖析研究，能够系统的将已经学到的理论知识和专业技能融会贯通，实现系统的深化利用，提升自身的理论素养；能够对棚户区改造的研究理论进行丰富，充实风险管理研究的覆盖面。
（二）应用价值：实施棚户区改造工程对于一个地区的经济社会发展有着十分重要的意义。在当前城镇化建设的过程中，特别是当前在青岛打造国际化大都市的过程中，对要实施的棚户区改造工程进行风险管理十分重要。一是通过对项目的风险因素分析，有利于加强当地政府、村庄对改造工程的重视，有利于规避风险；二是有利于确保工程有序推进，真正改善群众的生活居住质量和环境；三是有利于为其他棚户区及旧村改造项目提供支持。因此，通过对该项目的风险管理研究，可以达到规避风险或者降低、转移风险的目的，保障棚改项目的顺利推进。
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1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
（一）国外风险管理研究现状
在 18 世纪欧洲产业革命时期，国外开始对风险管理进行研究，在《一般管理与工业管理》一书中，研究者在企业经营领域引入了风险管理思想，但这一时期主要是零散的分析与研究[1]。第一次世界大战后，德国人最早提出了风险问题，并逐渐在企业发展中得到延伸和扩展，研究的领域也主要是企业管理领域的风险分析。直到 20 世纪 50 年代，美国才将风险管理发展成为一门独立的学科。
从风险管理的过程来说，Barry W 等认为提出风险管理的过程要先进行识别，然后进行评估，最终根据评估的结果提出解决应对措施[2]。
从风险识别和评估应对方面来说，Piotr Tworek 分析解读了风险的概念，并利用一定的定量分析方法识别出项目实施各个阶段可能发生的主要风险因素，认为融资、规划设计、管理、进度、建设质量等风险因素不容忽视[3]；Otniel Didraga 认为技术风险和管理风险是关键性风险因素，特别是人员的管理非常重要，提出应当加强人员的应急处置教育，构建风险预警作用机制，帮助防范和控制各类风险 [4]；Blessing Javani 等主动研究了工程项目进度的风险管理，并在研究中利用选择期望模型评估了建设的预付成本和进度等各个风险因素，并对其进行了模型评估分析和模拟分析，提出了具体应对思路 [5]。
由此不难看出，国外学者重视对风险的主要因素以及风险的影响分析，并注重从模型的构建方面加强风险评估研究,也提出了一些先进的、有代表性的风险管理理念，并且在实际研究中，运用了层次分析法和模糊综合评价等定量分析方法，对我国学者进行项目风险管理具有很好的借鉴作用。
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第 2 章 基本概念与理论
2.1 风险的概念
风险这个词在我们日常生活中经常提到及遇到，通常来说，我们将风险看成采取的行为在未来会引起或可能会引起的问题，通俗来讲就是采取行为后不良事故发生的概率，国内外的众多专业人士从不同角度分析了风险的含义，2017 年，我国最新出版的新华字典里对风险的解释是“带来伤害或造成损失可能性的大小”；在国际标准化组织发布的《风险管理—原则与指南》一书中对风险进行了明确的定义，指出风险是不确定性对目标实施的影响；在建筑工程领域，风险的定义是指人身财产或者安全健康等不良事故发生的概率及其影响。此外，我国部分学者从哲学层面上对风险进行了研究并定义，认为风险是在以特定利益为目标的行动中，存在与初衷利益相悖的可能性损失。
一般来说，风险的主要组成要素主要有风险事故、风险因素和风险损失。
首先，风险事故是风险发生的充分条件，即前提和基础，只有事故发生，才可能造成风险损失；其次，风险因素是指风险发生的触发条件，但是存在风险因素并不一定发生风险损失，即如果采取了一定的方法控制风险因素就可以避免造成损失，这也是进行风险管理的主要原因；再次，风险损失是风险的结果，可能有物质层面上的损失和精神层面上的损失，也涵盖直接损失和间接损失。
对于风险的分类有多种方式和依据，要针对具体情况进行分析，例如从风险产生的环境来说，可以把风险分为动态类风险和静态类风险，其中动态类风险是指因环境变动而引发的风险；静态类风险是指一般环境下产生的风险，又指纯碎的风险。我们所研究的风险主要是动态性风险，都要结合项目情况进行具体分析。
从风险的纯粹性来说，分为投机性风险和纯粹风险，其中投机性风险主要是为得到盈利而产生的风险，这类风险既有风险又有获利；而纯粹风险是只有风险而无获利的纯风险，在实际生活中，大部分的风险都是投机性风险。
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2.2 风险管理相关理论
在学科的历史发展变迁中，风险管理这一概念主要来源于保险学。一般而言，我们现在所说的风险管理学科是一门研究风险的发生规律和控制手段的现代管理科学。通俗的说，风险管理也可以被称为危机管理。
国外对风险管理的认识有三个层面，一是进行风险识别和评估的形式化过程；二是进行风险因素识别和控制的系统化方法；三是风险管理是风险识别、评估与决策控制的有机结合。
项目风险管理是指运用系统科学的分析方法和控制举措，对项目建设全过程进行研究分析，对项目开展过程中所包含的各类主要风险因素及其可能对项目产生的危害等级进行风险识别分析，再借助于适当的评估方法与体系对其进行定性定量分析，得出风险评估的结果，在此基础上提出具有实践指导意义的的防范控制和应对措施，确保项目风险发生率和破坏力达到最低。
2.2.1 风险管理的方法
本文关于项目风险管理的流程主要有风险识别、风险评估和风险控制与应对等，各个阶段对应着不同的分析研究方法（见图 2.1）：
1.风险识别：是项目风险管理的第一步也是重要一步，此阶段对项目建设的全过程进行了审查分析，逐一来确定具体的风险指标，再按照一定的方法对具体的风险因素进行归类。在风险识别的过程中，主要运用了德尔菲法、流程图法和实地调查法。
2.风险评估：在该阶段主要运用的方法为专家打分法、层次分析法和模糊综合评估法，是在风险分析识别后对主要风险因素和各项风险指标构建指标体系，建立评估矩阵，并进行评估评价，从而通过计算分析出这项指标所占的权重值，找出应当着重防范的风险因素。
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第 3 章 JM 某棚户区改造项目的风险识别............................ 13
3.1 项目概况...................... 13
3.1.1 项目基本情况....................... 13
3.1.2 项目建设必要性.................. 15
第 4 章 JM 某棚户区改造项目的风险评估..................... 31
4.1 风险评估指标体系的构建............................ 32
4.2 风险评估的方法.......................... 33
第 5 章 JM 某棚户区改造项目的风险应对......................... 46
5.1 风险应对的方法............................... 46
5.1.1 风险规避.........
