4.1.2 经济环境......................................23
第 5 章 银河证券资管业务内部环境分析与评价.............................32
5.1 银河证券资产管理业务内部环境分析........................32
5.1.1 组织结构与制度建设分析.............................32
5.1.2 企业文化分析...................................33
第 7 章 银河证券资管业务竞争战略实施的保障措施
7.1 制度保障
7.1.1 完善风险管理考核评价体系
依据国家对金融市场风险防范的要求和金融监督机构发布的各类金融风险管理制度，对现行的企业内部风险管理制度进行完善，增设资产管理业务部门风险管理监督机制，确保风险管理措施真正落地，真正提高风险管理的成效。够建完善的风险管理评价指标体系，把风险管理业务细化每一个具体的环节，对不同类型的风险如流动性风险、信用风险、市场风险、技术风险等方面制定详细的评价指标，监督部门严格按标准指标对风险管理进行风险监督和评价，确保风险管理落到实处[42]。
7.1.2 强化合规经营与管理
公司的合规管理部作为具体的组织和执行部门，对资产管理相关业务部门不断进行合规自主检查改善业务，防止监督管理风险。严格按照公司洗钱管理要求，建立底线思维，在不突破合规的基础上加强合规，切实推进洗钱各项重点工作。通过合规和风险特定项目的检查和审计等多种形式，监督和规范合规控制业务的执行情况，对执行不足、改善不足的行为严正追究责任。
7.1.3 完善绩效考核制度
绩效考核关系到员工积极工作的动力，完善公平的绩效考核制度更能激发每位员工的能动性，是提高企业运营效率的有效保障。完善绩效考核制度包括一是建立可量化、科学的绩效考核指标，通过岗位职责，工作内容和所涉及的工作范围，对不同层级的员工制定不同的考核指标，并进行广泛的意见征询，以保证高认可度和公平性；二是建立考核监督机制，成立绩效考核监督小组，有条件可引入第三方机构，跟踪员工完成绩效考核的整个过程，收集详实的客观的真实数据，坚决摈弃徇私舞弊的现象发生，保证公平公正；三是加大奖惩力度，对绩效完成情况突出的员工，高调奖励，不仅在物质上给予大力奖励，更要在公开场合宣扬，树立典型，对始终落后的员工要加大惩罚的力度，不仅在绩效奖金上加大惩罚力度，而且要在内部会议上作总结和反思，通过严惩和高奖励政策，最大限度的调动员工的工作动能。
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第 8 章 结论与展望
8.1 结论
本文采用文献法、专家打分法和案例法，借助 PEST 工具和五力模型，对银河证券资产管理业务外部情况进行分析，以及从多角度对内部条件进行深入分析，应用SWOT 和 QWPM 工具确定出了银河证券资产管理业务竞争战略，主要结论如下：
一是通过对外部环境进行 PEST 分析，利用 EFE 量表对银河证券资产管理业务应对外部环境总体水平进行评价，显示综合得分 2.96 分，最高分 4 分，平均分 2.5分，表明银河证券资产管理业务在应对外部环境水平上处于中等偏上水平，这与银河证券作为龙头券商，在行业中处于领先地位的现状不够匹配，银河证券资产管理业务部门需对外部环境做出更加积极的应对策略。
二是通过内部环境分析，利用 IFE 矩阵模型的评价，银河证券资产管理业务内部重要要素评价得到的总加权分数为 2.69 分，仅比 2.50 分的平均分数高 0.19 分。显示，目前银河证券资产管理业务的整体内部条件在业界是中等略高水平，与龙头券商的行业地位相比明显不匹配，表明银河证券资产管理业务在利用集团资源方面不足，自身优势没有发挥出来，这就要求银河证券资产管理业务部门要积极完善当前的企业战略，提出行之有效的竞争战略措施，以提高市场竞争力。
三是通过 SWOT 定性和 QSPM 定量分析，得出成本领先、差异化和集中化三大备选战略的综合得分，其中差异化竞争战略得分 5.84 分最高，银河证券资产管理业务要实现竞争优势，应采用差异化的竞争战略。
四是提出了银河证券资产管理业务差异化竞争战略实施的具体内容，围绕产品、服务和业务模式制定了相应的具体策略，并在此基础上提出了制度、人才和技术三方面的保障条件。
参考文献（略）
