本文是一篇EMBA论文，本文主要以战略管理理论作为理论基础，以 H 担保公司作为具体案例（该案例的外部环境和内部情况）进行一定程度的研究，而在研究手段的选择上则通过五力模型、内外部影响因素矩阵的方法进行分析；然后应用 SWOT 分析法进行分析并确定其发展战略并提出实施与保障措施。
第 1 章 绪论
1.1 研究的背景
1993 年，我国第一家担保公司诞生；到了 1998 年，我国出台了《中小企业融资管理办法》。该办法要求银行在计划进行贷款的公司一旦缺少抵押物的情况下，必须让其他机构或者个人提供担保，只有这样才能向这些企业放贷。至此，由担保公司提供信用增信成为破解中小企业融资难问题的新方式，同时也为民间资金找到了一条进入金融领域的通道。
2010 年，银监会发布《融资性担保公司管理暂行办法（2010 年第 3 号令）》，将担保公司分为融资性担保公司和非融资性担保公司两大类，并正式发放行业准入牌照。其中，前者在地方监管部门（金融办）注册登记并取得行政许可后，可从事银行和非银行两方面的融资性担保业务；而后者未实行准入管理，只能从事非融资性担保业务。
2012 年末，全国融资性担保公司数量达到峰值 8590 家，资产总额 10436 亿元，负债总额 1549 亿元，净资产 8886 亿元，在保余额 21704 亿元，融资性担保放大倍数为 2.1 倍，全年担保业务收入 392 亿元，实现净利润 114 亿元，上缴税收 54亿元。
我国的担保行业因其模式的特点，一直处于边走边调整的状态中。但过速的扩张导致乱象丛生，将这个行业带向了崩溃的边缘。在新经济形势下，监管部门采取了两种方法，分别是暂缓新增机构进入和重新准入，进一步加速了行业洗牌；另一方面，众多企业因为难以持续经营，主动退出行业或进行转型。
从 2012 年开始，担保行业进入了持续至今的清理和肃整阶段。从 2017 年至 2020 年，国务院、银保监等相继出台《融资担保公司监督管理条例》、《融资担保公司监督管理补充规定》等政策措施对行业进行指导、规范和监管。融资担保机构在保余额已由 2012 年的 2.1 万亿增长到 2017 年的 2.83 万亿，至 2019 年第一季度达到 2.3 万亿；但担保机构数量增长由升转降，截至 2019年一季度末，全国融资担保法人机构仅剩 5937 家，以此计算，较 2012 年高峰期8590 家，下降 31%。
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1.2 研究的目的与意义
1.2.1 研究的目的
在本研究中，笔者充分借鉴了企业经营战略管理相关的理论，还借鉴了多方理论和竞争战略发展相关研究成果，参考了国际上通用的担保理论、战略分析工具等，运用了 EFE 和 IEF 矩阵、波特五力模型、PEST 分析、SWOT 分析等工具[1]。在理论指导下，通过从 H 担保公司获得的数据、企业人员的交流、行业发展的趋势以及 H 担保公司的发展历程和现实情况，进一步找出当前 H 公司所处的实际的发展阶段以及公司采取的战略规划中存在的突出问题，并有针对性的提出进一步的发展战略。在通过上述研究及理论支撑下，本研究深入分析了 H 公司当前所处的发展阶段和其所处的行业发展趋势，同时将相关的发展理论和公司发展实际相结合，以期为 H 公司找到一套符合其发展的有效战略。
1.2.2 研究的意义
本研究以“H 融资担保公司发展战略”为核心内容，进一步深入分析了 H 公司内部发展因素和外部发展环境，并客观提出 H 公司的后续发展方案。本研究有两个方面的现实意义：
（1）理论意义
本研究将理论紧密与公司发展实际结合，从 H 公司的现实情况入手，探讨对民营担保公司的进一步发展实施长远规划，并详细分析其可行性，希望对同类企业提供一些发展思路。本文是对战略管理理论的学习和丰富，对担保行业发展战略的改革有方向性的调整，为担保行业的风险管理、经营管理提供科学的战略思路，帮助全行业实现持续发展。
（2）实践意义
在制定发展战略时，必须将自身实际情况和市场环境因素结合。事实上，很少有企业主动进行战略发展目标调整，还有一些企业是遭遇发展瓶颈后被迫进行战略调整。由于实施战略调整是中小企业发展到某阶段后必须进行的选择，因此它将给企业带来多方面的改变。如果调整成功，可以为企业规避一定的经营风险。因此，对一家企业来说，必须深刻认识战略调整的重要性，还要客观分析自己面临的困难和可能遭遇的风险，及时采取有效措施予以规避，才能确保企业发展的顺利进行。通过本研究为在当前环境下的 H 担保公司的发展提供一定的理论指导，解决企业在发展中所遭遇的实际问题，并有针对性的为企业发展提出改进对策，为其实施战略调整提出全新的思路和有效的解决方案，从而彻底解决企业发展中遭遇的突出问题。如果符合发展趋势，也可以为同类企业提供一定的战略参考。
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第 2 章 文献综述与理论基础
2.1 文献综述
2.1.1 战略管理理论的发展
国外学者对战略管理的研究较早：20 世纪初，法约尔通过进一步分析企业活动，把管理从企业的经营职能中合理提炼出来，他认为企业运行活动通常可分成六个大的类别，并按照六类活动将管理进行了科学定义，其中企业的第一个管理职能就是战略规划的实行[2]。
20 世纪 60 年代，哈佛大学商学院著名教授肯尼思·安德鲁斯对战略管理方面的主要理论，提出了自己的观点：他科学区分了企业发展中的战略构成主要因素，他认为战略主要是由市场可能的发展机会、个人持有的价值取向、公司综合实力和公司承担的社会责任等要素共同构成。他进一步强调，在各个战略发展要素中，市场可能的发展机会和所承担的社会责任是企业面临的外部因素，而公司的综合实力和管理层的价值取向是企业实现发展的内部因素。他同时指出，企业要进一步通过科学合理的资源配置，有效构建独特的发展能力，只有这样才能在市场竞争中抢占先机，并取得竞争优势。
同一时期，伊戈尔·安索夫在《公司战略》一书中将战略管理的研究从组织内部转为组织与环境的关系研究，这一理论被业界公认为是现代企业战略理论研究的开山鼻祖。该理论和其他理论不同，它需要将企业的日常业务开展情况和长期发展规划进行紧密结合[3]。自该理论公布以来，关于企业的战略理论研究就受到全球学者的高度关注，其中最有名的是明茨伯格，他在自己的专著《战略历程：纵览战略管理学派》中，把战略管理从众多学派中进一步做了划分，结合各要素把该理论分成不同学派。
图 2.1 企业战略层次图
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2.2 理论基础
2.2.1 企业战略管理
1972 年，美国经济学家安索夫首次提出战略管理相关的概念。学术界普遍认为，战略管理就是对企业实际的各类经营发展活动进行科学有效的管理过程，战略管理必须以企业为核心，将日常业务开展和企业的长期发展进行紧密结合。然而对企业来说，战略管理是个复杂的体系，理论上可将其分成三方面: 公司层战略、业务层战略与职能层战略。它们各要素交互依存，有效形成企业的总体战略管理体系。一般来说，公司层战略是企业当中的最高层级战略，它确定了公司在未来一段时间内的发展方向和主要发展目标，通过各部门、各业务层面与企业资源的协调配置，进一步培育企业在市场上的竞争能力，并最终实现企业的长足发展。这里所说的业务层战略，主要是指企业战略发展中，业务管理的部门所实施的战略规划，它是公司的局部战略，重点关注怎么应对竞争并提升优势，在为业务管理的实际落实而制定重大决策，并引导各项措施顺利实施，为各部门提供指导和监管等。职能层战略主要是针对企业特定领域制定的战略，企业一般要借此进一步提高解决问题的能力，进一步提高现有资源的利用率，从而更好地服务于公司战略的发展和落实。
其中，—体化战略分为两个层面，当公司沿经营链条延伸业务时，一般要制定向上游或者下游进一步延伸的战略，这就是纵向一体化战略。同时，如果企业在行业内部进行企业之间的联合，就是横向一体化战略。纵向战略主要是通过链条延伸，进一步整合上中下游相关的企业，形成完整的产业链，这个过程中必须考虑整个链条的完整性和利益分配问题，要进一步降低内部的消耗，将链条上的效益进一步挖掘出来。经济学家威廉姆森研究后认为，一般情况下企业实施纵向一体化战略可以最大限度降低谈判成本，该成本产生于资产所有者与使用者之间。企业一旦实施了完整的纵向一体化战略，可最大限度完成市场内部化[20]。经济学家科斯的观点是，这种状况下，一般企业管理层用指令代替交易，生产要素不同组合中的内耗被取消了[21]。
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第 3 章 H 融资担保公司发展环境及战略分析.................................. 15
3.1 H 融资担保公司及行业概况.......................... 15
3.1.1 历史沿革............................ 15
3.1.2 核心业务............................ 16
第 4 章 H 融资担保公司的发展战略选择与确定................................. 37
4.1 发展战略定位..................................37
4.1.1 优化公司愿景............................. 37
4.1.2 明确公司使命............................... 37
第 5 章 发展战略的实施与保障措施................................... 44
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