本文是一篇项目风险管理论文，工程项目风险管理结合了风险管理和工程项目管理的特性，是两者共同作用的产物。首先，项目风险普遍存在于项目管理的整个过程之中，诸多不确定因素的变化会在很大程度上影响项目管理。工程项目风险管理应结合工程项目风险的特点，与工程项目管理的过程相适应。其次，工程项目风险具有一定的特殊性，是风险管理在建筑工程方面的延伸，因此，在实行工程项目风险管理的过程中，要以风险管理的原则为基础。对工程项目风险管理的研究是在分析的基础上进行的，而这个分析是从影响项目风险的因素入手,探讨怎样降低项目风险、如何保障工程项目的安全运作、促进项目的顺利进行。研究项目风险管理的目的是寻找一种有效的工程项目风险管理方法。这些都属于工程项目风险管理理论范畴。项目风险管理对策的制定和实施,以及根据实施效果的反馈信息对计划进行调整和重新实施,都是项目风险管理的实践研究。所以说，在研究过程中，我们应该将理论分析与实践充分结合起来，在理论分析的基础上进一步指导项目风险管理的实践过程，进而实现项目风险管理的目标，拓展与丰富风险管理理论。
第一章 绪论
1.1 研究背景及意义
目前我国的客观情况是，工程项目的规模不断增大，并呈现出了日益复杂的趋势，这就对项目功能提出了更高的要求，项目管理的复杂性及难度日益增大，对项目现场管理人员管理能力的要求也随之提高。一般来说，通过引入先进的管理理念以及科学配置资源，可以在一定程度上提升管理水平，除此以外，通过项目风险管理技术与理念，也可以增加项目管理效率与强度。从分类的角度来说，项目目标可以进一步细分为成本、进度以及质量目标。三者共同存在、相互制约，任意一个目标发生变化，都会影响另外两个目标，使其发生相应的变化。“优质、快速、低成本”这一目标已经成为工程项目建设的永恒追求，三者的关系既对立又统一[3]：（1）为了缩短项目工期，就必须增加项目成本(资源)或减少项目范围；为了节约项目成本(资源)，可以缩小项目范围或延长项目工期；在发生需求变化而造成项目范围增加的情况下，则要进一步增加对于项目的投入或者延长工期。所以说，对于项目计划的设计是一个不断重复的过程，在实际工作中，需要充分考虑多方需求，不断进行调节，协调各方关系。如果项目的某个因素出现变动，通常会对其他因素造成相应的影响，在这样的条件下，则需要进行综合的考虑，研究与探讨一个因素的变化对其他因素产生的影响，在项目实施过程中，项目目标风险控制即为确保项目各方面因素从整体上相互协调；（2）所有事物都处在不断变化的矛盾之中，从矛盾的角度来看，又是存在斗争性的，也就是说，矛盾双方是对立的[9]。在工程项目目标之中，上述三个目标都是其构成要素，因此，它们之间是相互矛盾的，彼此之间存在相互制约的对立关系。举例来说，通常状况下，在建设单位对于工程质量具有很高要求的条件下，往往会加大投资力度，安排较长的工期进行建设；在工程项目要求在短时间内完工时，则要设置较高的进度目标，与此同时，要增加资金投入力度，或者是在一定范围内降低质量要求；如果想要节省资金，降低投资力度，相应地，就需要降低对于项目质量以及功能的要求。通过上述分析，我们可以看出，三个目标之间的对立关系。因此，在实际工作之中，我们往往需要从总体上进行规划，不断完善平衡项目的三个目标。所谓的项目风险管理，具体指的是项目管理相关人员通过预计、识别、评估等方式，研究风险水平，制定相应的风险防范举措，致力于通过最低的成本，达到最高的安全性的管理方法与活动[27]。
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1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
在十八世纪中期，法国学者 Hneri Fyaol 通过大量的分析与研究，编写了《一般管理和工业管理》一书，首次提出了风险管理的概念[31]。1952 年，美国学者 RussellB.Gallagher 充分总结了前人的研究成果，并编写了关于新时期风险管理的著作，第一次提出了“风险管理”的思想。到了 1963 年，美国专家 Mehr 等在深入研究与探讨的基础上，形成了自己的观点，编写了关于企业风险管理的文章，其观点在西方国家受到了普遍的认可。从这以后，风险管理得到了很大程度的发展，向着规范化、程序化的方向发展，西方学术界对此非常关注，展开了大量的研究，并发展成为了一门新的学科，在国际上引起广泛的关注。
上世纪七十年代起，部分欧洲国家相继建立起了风险管理研究协会，在美国，绝大多数工商管理学院都设置了这门课程。在 1983 年的美国 RIMA 年会上，通过全球各地的管理团队与学者的研究和讨论，发布了“101 风险管理准则”，受到世界各国的认可，成为各国风险管理的准则。
上世纪初期，在风险管理研究之中，建设工程项目进度管理逐步受到人们的关注，并发展成为一个研究主题。尤其是在出现概率型网络计划技术以后，进度风险管理得到了很大程度的发展。到了上世纪五十年代，学者马尔科等人通过大量的分析与探讨，并结合诸多实践，第一次将 PERT 网络技术用于处理大规模、复杂性高的项目。在这以后，美国海军特种局引入了该技术，将其运用于北极星导弹研发方面，在很大程度上提升了研发速度，提前两年完成任务[40]。此后，学者 Rwelamila等通过深入分析与探讨，充分应用了 PERT 网络技术，建立了控制项目质量、进度与成本的模型，并展开了风险分析，对该技术进行了拓展应用。除此以外，陆续建立了诸多风险分析模型，举例来说，学者 Yates 等在前人研究的基础上，建立的“三因素风险模型”，详细分析了风险、风险规模以及出现时间的不确定性，通过该模型很好地阐述了风险的内涵与组成，是一项具有前瞻性的研究成果，直至目前，仍然被称为风险管理问题的核心构架。
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第二章 施工项目风险管理理论概述
2.1 风险的定义及构成因素
2.1.1 风险的定义
通常而言，风险具有一定的不确定性，如果一个事件出现存在两种或多种可能性，我们就称之为存在风险[24]。从工程建设项目的角度来看，风险具体指的是在项目执行过程中，因为意外原因或者合同双方无需对其负责的第三者行动（即为影响项目目标实现的不确定因素），导致的工程建设相关材料、设施，施工应用的设备工具等的损毁、灭失等。一旦这些不确定因素与事件发生，就会在很大程度上制约项目目标的实现，较为多见的是对项目进度、费用以及质量目标产生消极作用。
2.1.2 风险构成要素
通常而言，风险受到多种因素影响，是由诸多因素共同构成的，从而组合成不同等级的风险，各种等级的风险又进一步影响着事故发生的等级与范围[25]。总体而言，风险的构成要素主要为：风险因素、事故与损失。
(1)风险因素
具体是对于提高风险出现程度与频率的所有事件的总称。通常来说，随着构成风险的因素的增加，出现损失的概率越高，所形成的损失越大。所谓的风险因素，具体指的是造成风险事故出现的因素。从建筑物的角度来看，风险因素即为建筑材料的质量等。依据损失出现的概率和影响大小，我们将其具体细分为有形和无形风险因素。
有形风险因素，具体指的是某个具体目标，其自身存在造成风险事故出现以及增加损失程度的因素，举例而言，建设项目地理位置、设施设备性能、建筑材料质量等。
无形风险因素，具体指的是与人的行为、心理相关的风险因素，具体涵盖了：道德、心理风险因素。前者具体指的是与社会大众道德素质相关的因素，包括不正当意图等，有意造成风险事故，造成财产损失和人身伤亡。心理危险因素具体指的是和社会大众心理状态有关的因素。尽管事故的出现并不是故意而为之，然而因为个人大义、疏忽以及过失等现象的存在，大大提高了风险事故出现的概率。无形风险因素与人类息息相关，因此，又叫做人为危险因素。
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2.2 工程项目风险管理
2.2.1 工程项目风险管理的含义
所谓的施工项目风险，顾名思义，具体指的是在项目实施的过程中，所有可能造成事故、意外发生而阻碍项目正常进行的因素[22]。对所有施工项目而言，施工前的准备工作，包括可行性研究、初步规划等过程中对于自然、政治因素的预计，以及项目实施过程中的组织、管理、技术等具体操作的前提下展开的，上述过程共同构成了风险因素。在实际施工过程中，风险因素具有很强的不确定性，随时随地都会产生变化，进而造成项目实施风险、事故等，阻碍项目的有序展开，最终使项目无法实现预期目标。上述项目实施中不能确定的相关因素，我们统称为施工项目风险。
2.2.2 工程项目风险管理的原则
项目风险管理具有一定的系统性、综合性，为了更好地达到风险管理的目标，保障项目施工有序展开，我们应该遵循下述原则：
(1)全过程原则。通常来说，风险存在于项目的整个过程之中，在项目开始以后，随时都可能出现风险。所以说，项目管理人员在施工准备阶段就要全面预测工程项目可能面临的风险，并积极做好各种预防工作。换句话说，在任何非自然灾害风险发生的情况下，都要迅速给出应对方案，在开展风险管理工作时，切不可被动等待，一定要积极发挥自身作用，主动寻找问题，积极应对，做好防范工作。在本文的研究之中，充分考虑了全过程原则，分析与探讨项目风险管理问题[26]。
(2)经济原则。有些风险会带来巨大的损失，有些风险则不然，无论什么样的风险，一旦发生，管理者首先应该评估其可能产生的损失后果，并设法降低损失。即使采取风险控制措施,也应坚持成本优化的原则,能在不提高管理成本的前提下展开风险控制。
(3)实用性原则。众所周知，防范风险是一件很复杂的事情，通过全面、科学的事前预测可以有效应对风险。风险识别和风险应对计划不是项目经理一个人的事，应当发动项目团队甚至外扩至重要项目干系人的
