制定投资方案：依赖数字化平台设计多样化可定制的专业投资方案模板，由财富管理顾问或投资顾问针对不同客户的需求与偏好定制不同的投资服务建议，帮助投资者做好投资策略适配，提高工作质量；
客户跟踪和后续服务：要对客户进行关怀，定期了解服务情况，来增加客户粘性，循环管理的提醒工作可由计算机完成。
第六章结论与展望
近几年来，券商经纪业务佣金率持续走低，券商经纪业务占比也持续回落。在同质化竞争严重的背景下，券商之间缺乏差异和特色，而客户的金融服务需求更趋多元化、个性化、精细化，券商竞争转向专业化、综合化业务。随着我国金融领域逐步开放，市场竞争将进一步加强，券商必须加快转型，离开业务同质化和依赖行情的老路，实施财富管理竞争战略，形成真正“以客户为中心”的自由业务阵地，才能在竞争中保持优势。因此各大券商纷纷大力推行财富管理业务，探索经纪业务转型。
回归本源来看，财富管理是客户服务的手段，是客户关系的基本载体，也是客户需求的天然存在，是从客户的需求出发，根据客户的风险偏好和诉求，为客户提供合适的金融产品投资方案和服务的过程。因此，证券公司必须坚持以客户为中心，找准自身定位，从客户全方位、全生命周期的财富管理需求出发，为投资者提供多样化、个性化资产配置。
作为国内大型券商，X证券公司财富管理业务的核心在于从客户需求出发，精准匹配客户差异化需求并提供最合适的产品服务，在为客户实现财富增值的同时，也获得更加理性、稳健、积极的长期主义价值投资伙伴，建立起持久互信的客户关系。
X证券公司的财富管理业务开展借助先发优势，已取得一定成效，但仍处于探索阶段，在客户关系管理方面存在一些问题。本文对此提出以下几项优化建议：首先，优化业务流程，线上线下融合发展，提高业务效率，实现传统经纪业务转型；其次，细化客户分级，摆脱卖方视角下“以收入为中心”的流量式产品销售模式，围绕不同的目标客户群体，建立精细化管理的分层分类服务体系，并结合自身禀赋和发展战略打造差异化优势和服务品牌；第三，打造高质量投顾队伍，提高从业人员专业素质，做到“全员投顾化、投顾专业化”，提升客户服务质量和水平；第四，重视数字化和金融科技对于客户关系管理的战略价值，优化客户关系管理全流程，提升客户管理服务效率。
参考文献（略）
