2. 组织架构 .................................. 12
四、国内较成熟的集中运营模式经验借鉴 ...................... 25
（一）顶点集中运营模式-光大证券 ..................... 25
（二）恒生集中运营模式-方正证券 ................... 26
五、S 证券公司柜面业务运营模式优化方案设计 ........................... 29
（一）S 证券公司柜面业务运营模式优化目标 ............................ 29
1. 运营体系效能大幅提升 ......................... 29
2. 风险管控能力大幅提升 ............................ 31
六、S 证券公司柜面业务运营模式优化的保障措施
（一）机制保障
1. 专项小组
为确保 S 证券公司的柜面业务运营模式优化项目顺利推进，应成立专门的领导工作小组，领导工作小组作为方案推进的组织机构保障，明确项目目标及各部门工作职责，负责统筹协调各部门间工作分工及各方面的利益关系，对 S 证券公司柜面业务运营模式优化方案实施过程中遇到的问题提出有效的应对措施。通过成立专门的领导工作小组，使 S 证券公司各部门员工对该方案推进的重要性和紧迫性有深入的认识和理解，从而积极配合相关工作开展，并在日常工作中稳步落实并执行相关措施。
因 S 证券公司多个部门均有参与柜面业务运营模式优化项目，应从业务部门、技术部门、合规风控等多个部门抽调业务骨干组建跨部门的专项项目小组，专项项目小组可实行扁平化管理机制，让多个部门之间沟通协调低效问题得到解决，以一个独立的组织形式推动整个项目工作，积极落实项目中各项具体工作，按需灵活调配资源，制定工作计划，按计划执行，并及时进行反馈，反馈发现问题及时进行调整，避免延误工期。
2. 制度准备
为了确保集中运营模式顺利实施，首先要做好相关外部及内部的制度建设，对外，如分支机构当地证监局有监管要求的，应及时向当地证监局报送柜面业务运营模式优化业务方案和技术方案；并且需要按照中国结算要求向其报送实施客户账户业务无纸化签署方式业务及技术实施方案、风险控制方案及合规审查意见书；取得各地监管机构的支持与认可以及中国证券登记结算有限公司的资格获批后方可开展相关系统建设工作。对内，建立柜面业务管理规范细则，用于指导总部各部门及全体分支机构规范有序开展柜面业务；建立柜面业务操作指引，用于指导分支机构柜面业务受理人员业务操作；制定集中作业中心业务办理及业务复核标准，用于指导总部集中作业操作人员规范开展业务办理及业务复核；在人员管理方面，制定分支机构柜员管理办法及总部集中作业中心人员管理，明确柜员及集中作业中心人员资格准入要求、工作职责、管理规范等要求。在绩效考核方面，制定明确清晰且具有可行性的绩效管理办法，量化总部集中作业操作人员考核指标，通过业务审核效率，业务审核时长、业务审核量、风险拦截量等指标进行个人专业能力综合评分。
七、结论
本研究以 S 证券公司柜面业务运营模式为对象，运用文献研究法、调查研究法、案例分析法等研究方法，分析了 S 证券公司柜面业务运营现状及现行运营模式存在的主要问题及原因，借鉴国内其他证券公司较成熟的集中运营模式经验，明确了柜面业务运营模式优化的方向，并进行对优化的可行性进行分析，以解决 S 证券公司柜面业务运营方面存在的问题为核心，设计一套切实可行有针对性解决问题的集中运营模式设计方案，也为证券行业内的其他公司在今后的转型中提供了一份有益参考或经验借鉴。此次研究的主要结论如下：
（1）集中运营模式遵循运营“集中管控”原则，将业务服务、合规风险、运营管理三者体系统筹结合，降低了分支机构柜面业务操作难度，提高了业务办理效率，提升了客户体验。
（2）集中运营模式通过标准化、流程化的系统管理，可以进一步提高客户资料电子化水平，加快业务处理速度，从而更高效的执行公司各项制度要求、更有效的防范和控制风险，并将原本分散在各分支机构的操作风险、合规风险、道德风险统一集中到总部，有利于提升总部对柜面业务的管控力。
（3）集中运营模式通过全面铺设业务受理和客户自助办理渠道，通过专业的硬件设备与配套的智能化流程（包括 PC、PAD、VTM、APP、H5 等），实现身份识别、视频服务、录音、录像、签名、资料上传、档案收集等功能，支持柜面业务受理各环节的落地。
（4）集中运营模式改变了分支机构的柜面业务运营管理模式，从组织架构上实现改革，其职能定位从交易通道中介逐步转变为营销中心、财富管理中心、服务推送终端和产品销售窗口。充分发挥分支机构灵活机动的优势，围绕客户需求或痛点提供产品和服务，聚焦于核心的客户需求，采用敏捷的小团队管理方式动作，快速响应客户需求，切实推动S 证券公司由经纪业务向财富管理业务转型。
参考文献（略）
