线上供应链金融是金融创新的服务之一。线上供应链金融，将供应链企业之间交易引发的商流、物流、信息流、资金流展现于多方协同多方共用的互联网平台上，实现银行服务平台与供应链协同电子商务平台、物流平台等无缝对接，使得供应链服务走向电子化、信息化。银行发展线上供应链金融，通过借助核心企业信用，一方面可以批量供应链上核心企业的上下游进行金融服务，有效控制信贷风险；，另一方面，银行与核心企业的关系也将进一步得到巩固线上供应链金融已成为商业银行的新的业务发展蓝海。
本文基于前人的研究成果，从线上供应链金融操作风险预警的角度出发，对线上供应链金融的操作风险预警体系进行研究和分析。为了更为准确的评估衡量线上供应链金融的操作风险，本文从电子商务阶段、在线融资阶段、在线支付阶段、物流交易阶段这四个线上供应链金融业务开展的不同阶段出发，对其各个环节的操作风险进行预警指标体系的构建。本文还利用构建的线上供应链金融操作风险预警体系对第一食品商城的供应商进行分析，构建预警指标体系的构建指出第一食品商城供应商的线上供应链金融操作风险预警得分处于黄色预警水平。最后对风险预警后，对银行开展线上供应链金融业务提出相应风险管理措施建议。
关键词：线上供应链；风险；预警
ABSTRACT
Online supply chain finance is one of the financial innovation services. Online supply chain finance, the supply chain business between the transaction-induced flow of business, logistics, information flow, capital flow in the mulch-collaborative mufti-sharing Internet platform to achieve the banking service platform and supply chain collaborative e-commerce platform, logistics platform And so seamless docking, making the supply chain services to electronic, information technology. Banks develop online supply chain finance through the use of core enterprise credit, on the one hand can bulk supply chain upstream and downstream of the core business of financial services, the effective control of credit risk; the other hand, the relationship between banks and core enterprises will also be further Consolidating online supply chain finance has become a new business development blueprint for commercial banks.Based on the predecessors' research results, this paper studies and analyzes the operational risk early warning system of online supply chain finance from the perspective of online supply chain financial operational risk early warning. In order to more accurately assess the operational risk of online supply chain finance, this paper starts from the different stages of online business development, including e-commerce stage, online financing stage, online payment stage and logistics transaction stage. All aspects of operational risk early warning index system construction. This paper also analyzes the suppliers of the first food mall by using the online operational risk early warning system of online supply chain, and constructs the early warning index system. It points out that the first operational risk warning index of the first food mall supplier is yellow Warning level. Finally, after the risk early warning, the banks to carry out online supply chain finance business risk management measures proposed accordingly.
Keywords: online supply chain; risk; warning
目录
第1章 绪论 1
1.1 研究背景 1
1.2研究意义 2
1.3研究方法 2
1.4研究内容 3
1.5本章小结 4
第2章 文献综述 5
2.1相关概念界定 5
2.1.1供应链金融 5
2.1.2线上供应链金融 10
2.1.3线上供应链金融操作风险 12
2.2线上供应链金融操作风险预警相关基础理论分析 13
2.2.1价值链理论 13
2.2.2风险管理理论 14
2.2.3内部控制理论 15
2.3国内外研究现状 16
2.3.1供应链金融的研究现状 16
2.3.2线上供应链金融的研究现状 16
2.3.3线上供应链金融操作风险预警的研究现状 17
2.3.4研究现状评述 18
2.4本章小结 18
第3章 线上供应链金融操作风险识别及预警体系确立 20
3.1线上供应链金融操作风险的特点 20
3.2线上供应链金融操作风险的分类识别 21
3.2.1来自电子商务的风险 21
3.2.2来自在线融资的风险 22
3.2.3来自在线支付的风险 25
3.2.4来自物流交易的风险 26
3.3线上供应链金融操作风险预警体系构建 27
3.3.1电子商务阶段的风险体系构建 28
3.3.2在线融资阶段的风险体系构建 28
3.3.3在线支付阶段的风险体系构建 28
3.3.4物流交易阶段的风险体系构建 29
3.4线上供应链金融操作风险预警综合评价的基本步骤 30
3.4.1风险预警体系确认方法——层次分析方法 30
3.4.2风险预警体系确定的基本步骤 30
3.5本章小结 33
第4章 案例分析：线上供应链金融操作风险预警的应用 34
4.1案例背景分析 34
4.2案例操作风险预警评估分析 35
4.3案例操作风险预警体系应用 36
4.3.1预警体系中各指标权重确定 36
4.3.2层次单排序及一致性检验 36
4.3.3层次总排序及一致性检验 45
4.3.4操作风险预警得分 48
4.4评价结果分析 52
4.5本章小结 52
第5章 线上供应链金融风险管理措施 54
5.1不断完善内部管理制度 54
5.2优化线上供应链融资审查制度 54
5.3完善信息管理平台 55
5.4建立存续期管理机制 56
5.5筛选长期战略合作伙伴，达到风险转移目的 56
第6章 结论和展望 57
6.1本文主要结论 57
6.2研究展望 57
致谢 58
参考文献 59
附录1 线上供应链金融操作风险预警指标权重调查表 62
附录2 线上供应链金融操作风险预警指标评分表 66
个人简历、在读期间发表的学术论文与研究成果 68
第1章 绪论
1.1 研究背景在传统的金融服务时代，银行对于金融服务对象的信用风险的评估和控制具有很大的局限性，因此，银行对于中小企业的金融支持力度也相对较低。然而，中小企业对于社会经济的发展具有不可忽视的作用。
中小型企业的发展不仅为社会创造了更多的就业岗位，更潜移默化地刺激着经济的发展以及地区科技创新工作的推进，已经逐渐成为丰富我国国民经济的强大新生主力军。从2015年我国相关调查统计部门所公示的结果显示：在国有工业企业以及较大规模的非国有工业企业之中，中小型企业个数所占比重为94.7%，所产生的工业总值所占比重57.7%，其中所产生的就业岗位数所占比重为64.8%。从上述统计结果可以归结出一点，我国的中小型企业的发展正呈现巨大的生命活力在高速发展着。不过在此繁荣背后亦掩藏着其发展局限之处，其中之一也是最为严峻之一就是企业的金融服务，尤其是融资问题，中小型企业相较于大型企业在资金周转上有比较多的限制，这也在某个程度上放缓了其运转速度制约其发展，要顺利以及高效地发展就需要持续
