基于富裕人群客户偏好的财富管理研究

。通过对国内领先的财富管理机构的真实案例研究，将该机构的目前营销状况与客户需求偏好进行匹配分析，重点看到机构的优势和目前仍然存在的不足，就客户偏好的方向为机构未来改善其营销策略提出建议。最后，提出基于富裕人群财富管理客户偏好的财富管理解决方案。通过对企业层面和政策层面的方案建议，提出落地的改善措施，未来能更好地匹配富裕人群的偏好。在企业方面，建议财富管理机构不断提升品牌形象，加强产品的筛选和创新能力，不断提升机构的风险控制能力，不断提升机构数字化能力，提升服务水平、加大服务边界。就这些最重要的部分提出落地的解决方案和建议。在政策层面，由于富裕人群客户对于政策的不确定性担忧较大，本文主要从立法的改善、监管的加强两个方面对监管机构和立法机关提出可行的建议。未来，财富管理机构应抓住富裕人群客群结构变化的趋势，根据变化趋势适时调整服务方案，强化其品牌价值。根据本次调研，可以针对富裕人群客户产品筛选、资产配置、风险控制和金融科技、家族传承和综合服务能力提升等方面的服务需求着重发力，提升机构的吸引力，满足客户需求，一方面更好地服务中国广大高净值人群财富稳健增长，另一方面，让金融更好地服务实体经济，一定程度上解决国内投融资难题。

参考文献（略）