本文是一篇项目管理论文，本文对项目的定义、特点，以及拓户统计系统开发项目的定义、特点以及方式展开了讨论，描述了拓户统计系统开发项目管理理论知识体系，对吉林工商银行拓户统计系统开发项目管理与一般性系统开发项目管理的理论之间的具体区别进行了详细分析，在此基础上进一步阐述了吉林工商银行拓户统计系统开发项目管理的现状、特点以及存在的主要问题。上述问题是在总结吉林工行项目管理的长期实践经验和对项目管理知识系统分析的基础上得出的，在完成对这些问题及差异的分析之后，依据拓户统计系统开发项目管理的优化原则及思路，本文提出了银行在拓户系统开发项目管理中需要优化的内容。目标为提高银行信息系统的管理水平，通过优化内容和结合实际情况，提出了具体的优化措施。
第 1 章 绪论
1.1 课题的研究背景及意义
1.1.1 研究背景
在互联网金融快速发展的背景下，为适应新形势与新环境，中国工商银行早在2010 年就开始进行战略转型。通过贯彻银行指导思想，“以客户为中心”，提高客户的各项服务体验；通过增加服务方式与渠道，增加业务种类，为客户提供差异化、个性化的金融服务，进而提升本行的核心竞争力。在战略转型过程中，银行业有大量的业务流程设计、产品创新、系统开发等工作内容。为提高工作效率，有效控制成本投入，大多数机构都在产品研发、系统开发等工作中引入项目运作模式，工商银行就是国内较早在科技系统开发中引入项目运作模式的商业银行之一。
1.1.2 研究意义
由于我国金融行业市场逐步放开，金融脱媒和利率市场化不断加剧，中国银行业的竞争局面也更加白炽化，不仅要抵抗来自国内互联网金融行业以及新型组织的竞争，而且还要受到外资银行的严峻挑战。因此，通过研究我国商业银行项目管理的内在规律，形成一个成熟的项目管理体系适合中国商业银行的发展，这将大大促进中国的金融行业快速发展及提升核心竞争力。
论文对吉林工商银行拓户统计系统开发项目管理进行研究，希望通过本项目研究提升吉林工商银行系统开发项目管理水平和能力。本论文将结合系统开发项目管理理论以及吉林工商银行的实际情况，利用本人亲自参与项目组工作，对策略、计划以及项目执行中存在的问题等各个方面进行研究，并得出提升系统开发项目管理能力的方法。
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1.2 国内外研究现状
1.2.1 国内相关研究现状
在当今社会，项目管理知识已经推广到全国各行各业中，并且不断汲取国际的先进应用管理方面经验。池仁永认为，项目管理为经验知识和应用理论的综合体现，用一个有效的方法来综合制约有效的资源条件下有效的管理目标。Guo Rui(2006)认为，项目管理不仅适用于资源丰富、关系复杂的管理活动，而且适合于具有重要任务的项目，同时具有一定的适用性和一次性特征。白思俊(2007)认为，在上世纪 90 年代项目管理的应用才正式进入中国。目前，工程项目管理无论在理论上还是在实践中，我国取得了相当不错的成绩。然而，我国的项目管理理论和实践能力与国外相比仍然较低。关于项目管理方向的学术研究和应用，都要充分结合我国当下的国情，进一步形成具有我国特色的项目管理体制和职业发展道路。
1.2.2 国外相关研究现状
美国是项目管理的发源地。1930 年初，人们对工业管理项目知识进行了逐步的研究。在二战前夕，美国已将甘特图(也称为横道图)应用于军事工业和建筑工程。自1950 年以来，美国专家开展了针对网络计划技术的实际的应用和推广，其中最为典型的是计划评审技术（PERT）与关键路径法（CPM）。美国在具体的实践活动中，PERT 和 CPM 技术发挥了重要的突出作用，迅速的促进了网络计划技术在国防工程领域和航天领域的普及。经过近百年的不断发展，该技术的应用范围得到了大幅提升。从化工、国家防务、航空航天、建筑等行业，一直扩展到制造、银行、保险、软件设计、招标、信息通信等研究领域。许多国际组织和国家政府开展跨学科的一系列相互促进和交叉渗透等活动，项目管理科学得以不断进步与发展。随着人们研究的日益深入和细化，专家们对管理的重点与项目管理的重点存在不同，进而导致了项目管理在实践中的不同形式和不同侧重点。
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第 2 章 系统开发项目管理相关理论
2.1 系统开发项目管理基本含义
2.1.1 项目及项目管理的定义
（1）项目定义及特征。第一步，理解及把握项目的概念。
项目，一般是以一种具有相互关联的特殊任务为前提，利用各种资源来实现一个目标。该项目的主要特点如下:首先是完整性。一个项目一般是多个任务的集合，而这些任务的最终极目标将是实现一个共同的目标，其是一个由多个活动组成的非孤立的任务；其次是独特性。每个项目本身都是有限的，一次性的，完成的任务的集合，项目有着不可替代的自身要求，要付出不可替代的一次性的努力；再次是生命的本质。项目有自己固有的开始和结束，任何项目大体上都会有四个阶段，包括：启动、计划、实施与结束，这些阶段被称为项目的“生命周期”；接下来是唯一性。项目有其特定的具体目标、产品或服务；然后是约束。项目有许多限制，如资源、时间点等。它只能在一定条件下运行。这些因素是项目实施的约束和项目实施的先决条件；最后是渐进性。项目经历的四个阶段需要一个一个地进行，目标渐渐明了，依顺序进行。
（2）项目管理的定义及特点。项目管理，即在现有资源的基础上，项目全体员工的共同努力下，在核心的项目经理的统一领导下，按照工程进度的有关理论、项目协调和管理，在实施项目管理同时，实现项目目标。尽管在不同领域的应用当中项目管理其使用内容、手段、结构、技术等存在着不同的差别，然而其基本原则是相似的。项目是项目管理的对象，其目的是通过有效的管理来达到目标。在每一个项目的过程中，目标完成的权利和责任都会被集合到某一点上，达到实现合理配置资源的目的。换句话说，项目管理将知识、技术和管理工具应用到项目之中，其是用以评估、控制和计划项目活动的。它是以既定的管理原则为基础的一种技术和方法，以实现项目预算的最终结果。项目管理的决策环节是项目计划，包括预算、资源评估的时间及需求，制定项目实现或达到的最终标准。项目管理过程的首要步骤是项目定义，它在项目的最终成败中起着决定性的作用。包括：项目合理性、项目的成本确定、项目的风险、时间与目标范围等，其结构分为五个方面，即项目的定义，计划，执行，控制以及结束。项目的执行按计划分配资源及人力资源，项目控制是项目管理中的监督机制。不仅要总结规划实施的具体情况，更要对项目的长远发展进行系统评价，可能会调整整个项目的计划对项目进行评估，并在此项目结束时提供以往的历史经验。
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2.2 系统开发项目管理相关理论
2.2.1 系统开发项目质量管理
成本、时间、质量是项目管理的三大目标，如果质量达不到预期效果，即使完成时间再短，成本控制再低，项目也没有意义。项目质量管理就是在项目进行中所需要的过程管理，使得项目的最终结果可以满足初始目标要求。项目质量管理包括质量规划、目标以及责任涉及的所有活动，进而囊括通过质量规划、控制、保证和改进等全面管理手段的实施过程。质量体系和质量管理过程所必需的组织系统、执行程序和其资源应相互匹配。其中，质量计划确定质量的要求、目标以及确定所要使用的质量体系的目标及要求；质量控制用来满足质量要求的实际工作方法及使用技巧；质量保证应有效确保质量要求得到相应的满足，并提供充分的证据以表明实体保证完全可以满足质量的要求，以及在质量体系中获得充分保证，并且依照需要得到确认所有计划的系统活动。质量的过程管理包括三个方面:计划、控制和保证。
（1）项目质量计划是对项目质量要求以及计划实现的目标的合理规定，以确定该项目应须达到的质量要求以及如何达到标准。方向和宗旨由本组织最高管理层正式公布，其中范围规范是质量计划部分的关键，因为它明确了该项目可交付的目标以及成果，用以定义其主要项目发起人的需求。
（2）质量保证是在一个项目质量体系中进行实施的计划以及系统活动，其提供满足该项目相关标准所需的决心。工程质量保证工作主要包括以下 6 个方面：
1、质量要求描述的清楚性；2、质量标准制定的科学可行性；3、组织建设项目质量体系的完整性；4、必要资源配置的合格合理性；5、质量改进活动持续的有序性。6、全面控制项目的可变更性。 质量控制的含义是指在项目计划其实施的过程当中，对该项目质量的监督与管理，其中，对项目质量的管控主要包括前、中、后三方面的控制和管理。它也可以称为质量控制的三步:一是建立标准。如果失去了标准或者目标，在工作判断丧失的情况下不可能控制工作；二是衡量有效性。通常在完成或完全完成工作时进行。但是，在实施项目的过程中，必须加强监督管理。三是获取相关信息。将实际结果与目标或标准进行比较，找出目标与标准之间是否存在差距，分析存在问题的具体性质，实际偏差程度以及产生的具体原因，以便于采取相应的手段措施将错误进行纠正。
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第 3 章 吉林工商银行拓户统计系统开发项目管理现状研究 .................. 11
3.1 拓户统计系统开发背景及设计思路 ................................. 11
3.1.1 项目背景 ....................... 11
3.1.2 开发目标 ............................ 11
第 4 章 拓户统计系统开
