第一，积极参考国外同类优秀企业的发展经验。财富管理业务在我国发展时间较晚且经验不足，还未实现从交易导向到客户导向的根本转变，是国内券商一直想发展但并未真正发展起来的重点业务，本文的优化方案设计在参考国外先进机构的成熟经验的基础上，结合企业自身情况。
第二，平安证券财富管理业务发展过程中存在的主要问题及原因。由于客户分类体系不完善，无法精准定位服务导致客户结构不合理；由于产品设计单一，无法实现个性化资产配置，难以满足高净值客户需求；在团队建设方面人才储备不足，团队综合服务水平与业务及客户需求不匹配。
第三，平安证券财富管理业务的优化方案设计。通过识别和开发客户需求，规划包括运用智能化财富管理工作平台精准定位客户需求、建立优质财富管理团队、运用价值投资理论提高大类资产配置研究能力等路径提出优化建议。
第四，对平安证券财富管理业务优化后的对比评价与实施。通过对优化方案的前后对比进行分析评价，并提出相应的支持保障措施，包括完善公司内在条件、加强投资者教育、提升团队适当性服务能力、加强企业文化建设等，使得方案得以顺利高效的实施。
综上所述，论文通过研究，运用金融科技与专业服务团队相结合，以客户为中心、充分地了解客户需求，为客户提供专业化的建议、各种规划和解决方案，财富管理业务的健康发展成为证券公司的核心竞争力。
参考文献（略）
