本文是一篇农业推广论文，笔者认为当前，风险冲击对农户收入影响的一个基本判断是：贫困地区风险冲击对农户收入的整体影响虽然是负向的，但并没有达到显著影响生计的地步，这与外部生存环境改善，农户自身生计资本加强是密不可分的。样本农户地处偏远，自身条件不足，缺乏先天资源优势，劳动者掌握的生存手段有限，从而导致内生动力动力不足，又因为缺乏必要的生产性资产，在遇到自然灾害、疾病、物价波动等风险时难以有效应对，极易受到伤害。
第一章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 研究背景
收入是农户生存之本，风险冲击是影响农户收入的不利因素之一。近年来，农村地区自然灾害频发、人口老龄化加剧、农业投入成本上升、食物价格波动剧烈、劳动力缺乏，这些复杂和多样化的风险给农户生产生活带来了极大的挑战，大多农户在面对冲击时难以维持生计。主要数据统计如下：
（1）返贫现象一直存在：2016 年全国返贫人口为 68.4 万人，2017 年为 20.8 万人，到了 2018年返贫人口为 5.8 万人1，返贫人口数量逐年减少，但返贫现象仍需引起重视。
（2）自然灾害频发，危害严重：2010—2018 年，受灾人次数（2.7 亿人次/年），作物受灾面积（2600 万公顷/年）居高不下，并造成 4000 亿元/年的经济损失。
（3）农业生产资料价格波动剧烈：农业生产资料价格指数由 2010 年的 110.9 增长到 2019年的 114.5，其中近三年波动最大，增减幅度超过 5%。
（4）健康冲击增加：农村地区呼吸系统疾病、恶性肿瘤、心脑血管疾病发生率居高不下，心脏病死亡率从 2010 年的 17.86%增加到 2018 年的 23.47%。
（5）食品价格变化较大：仅 2016、2017、2018 三年期间，食品类农村居民消费价格指数先后从 104.8 下降到 98 后又涨到 1012。
在此背景下，贫困地区的农户更易遭受风险冲击带来的不利影响。从外部环境上来看，贫困地区往往生存环境比较恶劣，生态脆弱、自然灾害发生频繁，由于我国的区域经济发展不平衡，贫困地区经济欠发达，基础设施和公共服务水平明显落后于其他地区。从农户自身来讲，贫困地区的农户往往自身禀赋有限，缺乏最基本的发展能力，如人力资本、物质资本、社会资本等匮乏，在发生风险时，抵御风险冲击的能力弱，更容易做出非理性决策行为，最终无法稳定收入。当发生冲击时，一般而言，大多农户的应对方式是依次选择减少消费——动用储蓄——亲朋好友借贷——外出打工——变卖资产（陈传波 等，2003），而贫困地区农户由于普遍储蓄不足，劳动力水平低下，往往只能变卖资产，这种“自我剥削”对家庭的收入造成了极大的负面影响。西部贫困县和村，贫困发生率达到 18%时，遭受自然灾害的概率是全国平均的 5 倍（聂凤英，2011）。 当前，风险冲击已成为脱贫攻坚任与乡村振兴战略有效衔接的一项重要挑战。2020 年后，中国乡村发展面临的一个重要转折点是脱贫攻坚向乡村振兴的转变。
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1.2 研究内容
本文主要研究内容为：
第一章，首先引出本论文的研究背景、目的和意义，其次简要介绍主要研究内容、技术路线和研究方法等，最后提出本文创新点。
第二章，通过对国内外研究现状和相关文献的阅读，分析如下：第一，对风险冲击与农户收入的概念进行清晰界定；第二，在理论上根据发展经济学资本匮乏论、可持续生计理论、灾害经济学相关理论和前景理论，结合本文研究主题深入理解风险冲击与收入的关系，并梳理出风险冲击对于农户收入影响的理论分析图；第三，根据已有文献，从风险冲击、农户收入的影响因素以及风险冲击与农户收入的关系三方面进行阐述，总结出目前的研究重点、现有文献的不足之处以及本研究可具体改进的方向。
第三章，贫困地区风险冲击与农户收入现状。首先描述数据特征，一手数据与二手数据相结合进行研究；其次对样本农户风险冲击基本情况进行统计分析，包括样本农户总体风险冲击情况、分类风险冲击情况和分地区风险冲击情，风险冲击分类涵盖自然风险、社会风险、经济风险三大类 23 个小类；最后对样本农户收入情况进行统计分析，按照国家统计局收入分类标准，将样本农户收入分为工资性收入、经营性收入、补贴及其他转移性收入以及财产性收入四类。
第四章，贫困地区风险冲击对农户收入的影响。为了研究风险冲击对于农户收入的影响，本章首先对相关变量进行描述性统计；其次通过组间比较分析风险发生组与未发生组在家庭总收入上是否存在差异，方法为 t 检验和 Kruskal-Wallis H 检验；最后，设定多元回归模型，在控制其他变量的基础上，进一步确定风险冲击与农户收入的关系。
第五章，贫困地区风险冲击对农户收入的异质性影响。在对农户按照收入分类的基础上，首先进行风险冲击对农户收入影响的分位数回归，从总体上判断风险冲击对于农户收入影响程度及不同收入农户影响差异；其次，自然风险冲击与农户收入的分位数回归，主要考察自然风险冲击对农户收入的影响程度及不同收入农户的影响差异；最后非自然风险冲击与农户收入的分位数回归及不同收入农户的影响差异。为增加结果的可比性和稳健性，上述分析均是分年度进行讨论。
第六章，结论及政策建议。对研究结果进行总结、分析和讨论，并提出针对不同冲击、不同发展水平下贫困地区农户差异化的政策扶持和发展建议。
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第二章 理论基础与国内外研究现状
2.1 概念界定
2.1.1 风险冲击
在有关风险的研究中，风险起初被认为是一种不确定性，它的出现常伴随着损失与毁坏，20世纪 70 年代，Crane（1984）等认为风险是一系列未知事件的集合，并会带来未来损失的不确定性，至此这一定义被广泛应用。关于冲击的定义，国际食物政策研究所（2010）认为冲击是一种短期外部波动，会使事物偏离长期趋势，不仅影响人们当前的福利状态、资产水平，而且影响人们未来抵御风险的能力。风险和冲击两个词在大多时候都是交替使用的，它们都表示遭受到的影响。如 Rijkers（2013）在文章中并列使用风险和冲击作为标题，Dercon（2004）也在文中多次并列使用风险和冲击。国内不同学者对风险冲击的理解也均体现了这个内涵，唐彦东（2013）认为冲击的不确定性体现在三个方面：（1）发生与否不确定；（2）发生的时间不确定；（3）发生的后果严重程度不确定。王磊（2017）认为风险是损害人们福利的各种未知事件，贫困户实现脱贫的重要途径是提升可持续发展能力，规避风险。陈传波（2003）详细说明了农户面临的风险性质：（1）不利后果的概率和严重程度的不确定性；（2）风险发生本身可用概率衡量；（3）风险超出了农户的处理能力导致农户经济困难性。综合考虑，本文延用Crane和Dercon的定义方式，将风险冲击放在一起研究，不作区分，并将风险冲击定义为“家庭遭受损失的不确定性”，其含义是预期结果的不确定性或损失。在具体的问题设计中，调研员会问农户：“在过去的 12 个月（含本月）中，您家是否经历过一些灾难或者变故？请选出经历过的事情”，农户会在常见的 23种风险冲击中自行回忆选择。
图 2-1 含有厌恶品的无差异曲线
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2.2 理论基础
2.2.1 发展经济学资本匮乏论
人们将能够产生收入的一切东西称为资本，它包括物质资本，人力资本和社会资本。资本的增加一般称为资本积累。发展经济学家认为资本匮乏是经济增长的阻碍因素，资本积累是经济发展的重要战略，没有资本积累，就无法无法摆脱贫困，也无法实现劳动力的转移和工业扩张。如果能将自然资源、劳动力和物质资本进行合理配置，提升数量与质量，就会成为经济增长的关键（郭熙保，2011）。在经济起飞阶段，发展中国家大多处在向稳态过渡的状态，资本是经济增长的重要变量。一些经典的理论如罗格纳•纳克斯的“贫困恶性循环陷阱”理论、纳乐逊的“低水平均衡陷阱”理论、缪尔达尔的“循环积累因果关系”理论、罗斯托的“起飞”理论等对此做了详细的阐述。罗格纳•纳克斯（Ragnar Nurkse，1953）的“贫困恶性循环陷阱”理论认为发展中国家长期贫穷，是因为经济中存在着供给与需求两方面的恶性循环，使得国民收入长期走低，打破恶性循环的关键是国民经济各部门同时进行大规模、均衡的投资以求全面发展。纳乐逊（R.Nelson，1956）的“低水平均衡陷阱”理论认为人均收入增长的正效应会被人口增长的负效应抵消，而解决的方法是大规模投资，抵消负效应。缪尔达尔（Myrdal，1957）的“循环积累因果关系”理论认为贫困是政治、经济、文化、制度等多方面综合作用导致的，要运用动态的方法进行研究。罗斯托（W.W.Rostow，1960）的“起飞”理论认为资本积累是经济起飞的重要条件：一是要具备 10%以上的投资增长率；二是要建立主导产业部门；三是要把工业作为增长的火车头，但工农业要平衡增长。上述几个理论都强调资本在经济发展中的决定性作用，从不同角度论证了资本匮乏对经济发展的阻碍，并且阐述了资本积累的各种途径。
上述理论对本文研究的启示：资本是经济增长的重要因素，一旦资本积累不足，很有可能会陷入“贫困恶性循环陷阱”，资本积累是经济“起飞”的重要条件。贫困地区由于缺少促进经济发展的资本要素，如自然资源、技术，劳动者素质等，从而导致人均收入低下、经济发展动力不足，又因为缺乏这些生产性资本，在遇到自然灾害、疾病等风险时难以有效应对，极易受到伤害。贫困地区在发展早期需要进行资本的原始积累以摆脱“贫困恶性循环陷阱”。
图 2
