第一节 ZGC 科技租赁公司风险管理优化对策建议...................................38
一、全面风险管理理念上需将行业组合风险贯穿企业筛选和风险评估过程..........38
二、宏观风险管理策略上重视行业信息在全面风险评估过程中的作用..................38
第五章 ZGC 科技租赁公司风险管理优化对策建议与保障措施
第一节 ZGC 科技租赁公司风险管理优化对策建议
一、全面风险管理理念上需将行业组合风险贯穿企业筛选和风险评估过程
风险管理战略应该与企业的发展战略相匹配，ZGC 科技租赁公司作为为新经济、新行业提供金融服务的机构，在发展战略上突出行业优先的发展目标，在风险管理的过程中应该秉承行业风险全面评估的理念。并且，融资租赁公司服务对象存在规模小、数量多，对行业的发展敏感性强的特点，行业风险应该是其关注的首要风险，贯穿于企业的整体发展过程中。就现阶段的公司发展目标定位，建议将行业风险作为其全面风险管理的主线，构建其全面风险管理体系。
二、宏观风险管理策略上重视行业信息在全面风险评估过程中的作用
在制定公司整体业务过程中将全面风险管理集中并前移，从五大板块的行业整体配置上重视风险同质化和叠加的问题，在全面风险管理的决策过程中由宏观管理层面在行业配置角度进行全局规划。依照五大板块的组合风险评估，建立各板块风险限额管理制度。从现阶段的定性风险管理，转变到统一的全公司统筹的量化限额风险管理政策。
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第六章 研究不足与展望
本研究虽然可能全面地对 ZGC 科技租赁公司的风险管理问题进行了梳理和分析，并对标全面风险管理体系研究其存在的问题，给出了引入行业信息弥补信息不对称导致的风险管理过程，构建和优化其全面风险管理体系的对策和建议。但是，由于其上市公司数据保密性的要求，仍然不可避免留有一些研究的局限，主要表现在由于数据的不可获得性，全面风险管理过程中，仅使用投资组合优化方法给出了其五大板块业务组合的优化案例展示，并未能针对其分险管理部门涉及到的风险管理流程和风险评估工具进行优化案例的展示，导致对其全面风险管理的体系构建和优化尚处在定性分析为主的阶段，对其定量化研究的不足导致研究结论受到了一定程度的制约。
后期研究中，继续跟进企业的发展获取一手数据，特别是在风险管理流程和风险评估工具中的相关数据，使用行业信息的引入进行定量的考察，进行行业信息在其中的使用方法和效果研究，形成基于行业信息的全面风险管理优化的全套优化解决方案。
参考文献（略）
