本文是一篇农业推广论文，本文通过对目前有关生计资本、生计风险以及风险应对措施影响的研究进行总结，结合实地调研情况，先对牧户面临的生计风险及风险应对措施进行分类识别及统计，再对牧户生计资本进行描述性统计，通过建立生计资本指标体系，从五个方面对牧民的生产生活进行分析，总结出牧民应对风险时可使用的生计资本情况，最后使用logit模型，将生计资本对生计风险应对措施的影响进行量化分析。
第一章 绪论
1.1 研究背景及意义
1.1.1 研究背景
进入 21 世纪以来，世界各国对于农牧户陷入贫困的原因进行了大量研究，而生计风险是导致农牧户贫困的一个重要原因。中国作为目前世界上最大的发展中国家，有着数量庞大的农牧户群体，其面临的风险也更为多样与突出。位于中国西南边疆的西藏地区由于其较为独特的气候、生态环境以及人文背景，当地牧户一直面临着较为复杂的生产生活环境，尤其是当地牧民由原来传统的游牧方式已逐渐向现代化的牧业经营进行过渡时，其不可控因素也越来越多，除了原有气候、疫病等传统风险外，伴随人口交流增多以及新旧观念冲击而带来的新风险也越来越强烈的影响着他们的行为方式及生产决策，并对他们的最终生产结果造成影响，因此，本文在对不同类型牧户面临的生计风险及其应对措施进行研究的基础上，对牧户拥有的生计资本进行了详细分类与比较，并进一步探究了生计资本对牧户风险应对策略的影响程度与路径，同时帮助其找到更加有效与合理的应对风险的策略。
1.1.2 研究意义
目前国内有关西藏地区牧户面临的生计风险与应对措施的研究相对较少，本文通过对国内外相关的研究进行分析，结合实地调研了解的牧户生产情况与相关数据，从牧户视角出发，通过采用定性与定量相结合的办法，对西藏地区牧户面临的生计风险及对应策略和其拥有的生计资本进行全面分析。同时采用计量经济学的方法来了解生计资本对牧户选择风险应对策略的影响，为西藏地区牧户生计风险应对研究提供了实证依据。对于牧户来说，当面临生计风险时，其采取的风险应对策略将对其生产活动、家庭收入水平和远期决策有着十分重大的影响。因此，通过对牧户面临的生计风险与其应对策略进行分析，并了解其拥有的生计资本对应对策略的影响，可以帮助牧户更有针对性的提高自身抗风险能力。
1.2 国内外相关研究综述
1.2.1 可持续生计理论
可持续生计理论是世界环境和发展委员会在 20世纪 80 年代末提出的一项基本理论。该理论抛弃了以往单纯以经济发展为衡量指标的传统体系，而是将生态、经济与社会发展纳入了一个统一的评价体系内，通过对三者的协调可持续发展前景进行评估来构建更加科学，全面的发展观念。根据英国国际发展部（DFID）定义的可持续生计分析框架，其将生计资本划分为人力资本、自然资本、物质资本、金融资本和社会资本五种类型。其中，人力资本指人们为追求不同生计目标而拥有的知识、劳动技能和健康等。自然资本指人们的生产生活所需要的多种自然资源的储存和流动，例如草地、水以及生物多样性等。农户对于自然资源具有较强的依赖性，当地自然禀赋的高低对其生产生活方式和风险应对策略都有较大影响。物质资本主要包括维持生计所需的生产用具以及基础设施。对农户来说其物质资本的数量一方面反映了其家庭经济实力与发展状况，另一方面也可反映其风险应对的能力与资源情况。金融资本主要指储备资金、流动资金以及可变现的等价物等。农户所能获取到的消费与生产所用的现金以及借贷的机会都是农户金融资本的组成部分。社会资本指各种社会关系，如社交网络、社会组织、社会联系的总和。此框架基于脆弱性背景而设立，在对农户的生计资本进行分析时通过对其使用的不同生计策略进行研究来确定其实际资本使用情况与效用（张海盈，2013），在此类研究中该框架被广泛应用，具有较强的科学性。
1.2.2 关于生计风险的研究
农牧户在谋生时可能遇到一些外部压力或冲击，这些压力与冲击可能会使农牧户的生活面临挑战，导致其收入水平或生产前景发生变化，增加诸多不稳定因素，这种对其正常生产生活造成的阻碍就是生计风险。目前，基于不同的视角，对于风险的主要分类包括：①按照风险的类别划分，包括健康风险、教育风险、经济风险、政策风险、养老风险以及自然风险等。②从预见性来划分，可分为可预见、部分可预见及不可预见风险。可预见风险主要指农户进行房屋建设、大额农机具购买以及购入生产资料等活动带来的风险，部分可预见风险主要指销售风险、合作社分红不均等农户无法完全掌控的风险。不可预见风险主要指家庭成员患病、发生意外以及自然灾害等农牧户不可提前预知并加以应对的风险。③从产业角度进行划分，可分类为技术风险、自然风险以及市场风险。④根据可持续农户生计框架来分类，可分为资产风险、活动风险、结果风险几类。
第二章 研究区域概况及数据分析
2.1 研究区域概况
青藏高原被称为“世界屋脊”，是世界上面积最大，海拔最高的高原。西藏高原是青藏高原的主要组成部分，有较多类型的气候带，地形较为复杂，整体由北向南延伸。由于其多种多样的气候带以及地形地貌，当地动植物种类较多，且拥有大量珍稀特有物种，具有极高的生态及科研价值。其地貌可大致分为藏北高原与藏南谷地等部分。
本文选取西藏牧区具有典型显著特征的六个县区进行研究，分别为班戈县、巴青县、亚东县、仲巴县、工布江达县以及丁青县。其中班戈县、巴青县与丁青县均位于藏北高原。藏北高原是青藏高原的主体部分，海拔较高，其平均海拔在4500 米左右。当地气候环境较为恶劣，气温较低，常有大风、暴雪等灾害天气，同时常年干燥、缺氧，不适宜种植业大面积发展，极端天气也给当地牧民的正常生产生活带来了很大威胁。藏北高原西部为著名的藏北“无人区”，由于该地气候条件十分独特，人烟稀少，因此成为了大量天然珍稀动物的保护区，其特有物种包括野牛、西藏野驴以及藏羚羊等，由于该地兽类资源丰富且未受到大规模破坏，因此具有极高的生态保护价值。仲巴县、亚东县以及工布江达县则位于藏南谷地。藏南谷地海拔较藏北高原相对较低，其平均海拔在 3700 米左右，属于热带、亚热带气候，气候条件相对较为优越，降水量较多，气候温润，有较好的水热条件，适宜农作物生长，位于其南部的乞拉朋齐降水量十分巨大，年平均降水量在 9000 毫米以上，当地有多条河流，包括雅鲁藏布江等大型河流为当地带来了丰富的水资源，对当地种植业发展有着十分重要的支持作用。
根据生产条件，可以将调查区域分为纯牧区与半农半牧区。其中巴青县和班戈县为纯牧区县，以畜牧业为主，而亚东县、仲巴县、工布江达县与丁青县为半农半牧县，兼营种植业与畜牧业。可以看出此次调查的六个县区的主导产业相对较为传统，主要依靠农牧业来带动当地经济发展。
2.2 样本分布及数据获取情况
2018 年 7 月，课题组前往西藏共计 6 个县，34 个村进行了实地调研，按照每县 3 个镇，每镇 3 个村，每村 6 户的分层抽样比例进行调查，共访问牧户 216户，收回有效问卷 215 份，问卷有效率为 99.54%。具体样本分布如表 2-1 所示。
在此次调研中，主要利用参与式农村评估（PRA）工具来进行信息收集工作。由于当地主要为藏族群众，在沟通与交流上存在困难，因此聘请藏族学生和当地懂汉语的群众作为翻译，每户调查时间大概在 30-50 分钟，调查内容主要包括：（1）牧户面临的生计风险。根据调研地区的实际情况，设计了受灾情况、家庭收入情况、牧民及牲畜疾病情况、教育支出、养老保障情况、禁牧政策实施等相关问题，分别对应牧民面临的自然风险、经济风险、健康风险、教育风险、养老风险以及政策风险来获取生计风险相关的信息。（2）牧户的生计资本。包括牧民家庭成员情况、收入情况、资产价值、承包草地情况、社会关系以及加入合作社情况等来收集牧户生计资本相关信息。（3）牧户针对风险的应对措施，包括出售牲畜、外出务工、向亲友借钱、改良品种、出租草场、政府进行帮扶以及购买畜牧保险等，通过进行访谈来了解牧户的具体应对手段。
第三章 牧户生计资本情况分析.....................18
3.1 生计资本的定性分析.............................................18
3.1.1 人力资本(H).....................................18
3.1.2 物质资本(P)...........................................19
第四章 牧户生计资本对风险应对策略的影响研究.......................... 28
4.1 模型构建.........................................28
4.2 结果分析...........................................30
第五章 结论及对策建议..........................34
5.1 结论..............................34
5.2 对策建议.....................................35
第四章 生计资本对风险应对策略的影响研究
4.1 模型构建
为了使分析结果更加准确及明晰，本文采用外出务工、借贷、购买畜牧保险以及出售牲畜四种应对措施为风险应对策略，将风险应对策略设为因变量 Y，若牧户采取此种策略赋值为 1，不采取这种策略赋值为 0。自变量 X 包括人力资本X1、自然资本 X2、物质资本 X3、金融资本 X4 和社会资本 X5，同时为进一步了解生计资本中各指标值对牧户风险应对策略的影响，将牧户所拥有的生计资本的指标值也纳入方程之中，具体指标值由家庭劳动力水平 X6、家庭成员受教育程度 X7、草地
