金融电子犯罪证据的认定保全与运用

金融电子犯罪证据的认定保全与运用 摘要 随着金融业电子化的发展,传统的以纸面货币和票据为基础的金融形式转变为以计算机电子数据的存储和交换为基础的金融形式后,金融业务效率和效益产生了巨大的飞跃,同时也给银行带来了新的安全问题,即:金融电子的犯罪问题。所谓金融电子犯罪,粗略讲就是以金融系统的以计算机资源为对象而实施的犯罪行为,之所以存在金融电子犯罪这样的安全问题,是与金融系统电子化后所呈现的新特点密切相关的。 本论文的研究背景是随着中国自改革开放以来市场化程度不断提高、经济体制改革不断深化,商业银行已转变成为推动中国经济快速发展的重要力量，与此同时，随着金融业电子化的发展,传统的以纸面货币和票据为基础的金融形式转变为以计算机电子数据的存储和交换为基础的金融形式后,金融业务效率和效益产生了巨大的飞跃,同时也给银行带来了新的安全问题,即:金融电子的犯罪问题。中国制度变迁速度不断加快，中国将更规范地实现与国际的接轨。在这样的背景下，如何认识与有效打击金融电子犯罪，已成为理论界与司法界所必须认真研究的问题。因此，本论文将题目定为“金融电子犯罪证据的认定保全与运用”。 目前，中国学术界对金融电子犯罪理论的研究时间不长，研究成果不多，尤其缺乏对中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用问题的研究，可以说，在该学术研究领域内的研究力量还很薄弱。在当今中国，金融电子犯罪已经成为一个是严重危害经济发展的问题，我们急需发展壮大包括熟悉金融电子犯罪证据的收集、认定与运用在内的法委队伍，这就需要以科学的理论作为指导。中国金融电子犯罪是中国司法实践的重要组成部分。在全球化的背景下研究中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用是研究金融电子犯罪理论的一个新视角，丰富了理论的研究。 研究中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用能够深化对中国金融制度变迁的主体性和深刻性的认识。在本文的研究中，本文把对证据的收集、认定与运用的法学与政策性探讨，符合中国金融电子犯罪对法律变迁的客观要求，能够深化对我国现实进行的法律变迁的认识。为此，本文对金融电子犯罪证据的收集、认定与运用的研究将主要围绕两条逻辑线索建立起本文的框架结构。 1、通过规范性分析实现理论突破 中国金融电子犯罪素质培养研究作为一个崭新的命题，面临的既有理论上的研究问题，也有现实中的开拓问题，它的价值、难度、风险也在于此。如何吸收利用前人研究的成果，推进中国金融电子犯罪成长的理论，成为本论文研究能否实现突破的关键。为此，作者首先对金融电子犯罪给出了独到的诠释，其次分析了中国金融电子犯罪证据的独特性，最后对中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用的现状、机制、制度、司法环境进行分析，解释了在现实情况下中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用的一系列矛盾与困惑，并提出了改革的具体措施。 2、通过实证性分析建立起研究中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用的逻辑体系 规范研究是重要的，但没有实证性分析就不能界定逻辑的成功，就不能建立自己的方法体系，也就不能在现实生活与历史过程的研究中去寻找答案。长期以来，对金融电子犯罪研究处在一个缺乏实证分析的环境中，结果导致对金融电子犯罪证据的收集、认定与运用缺乏一个前瞻性的引导，甚至导致法律、政策间相互冲突。这种现实状况迫切需要我们通过从理论到实践，再从实践到理论的不断反复，抽象出中国金融电子犯罪的本质，再勾画出中国金融电子犯罪证据的收集、认定与运用的现实模式。 因此，本文主要包括如下几部分： 第一章 金融电子犯罪及其证据概述 第二章金融电子证据的收集 第三章 金融电子犯罪证据的保全 第四章金融电子证据的证明力与认定规则 第五章金融电子犯罪证据的运用 电子证据是自电子技术出现及发展以后产生的一种新型证据类型。由于电子技术特别是计算机技术、存储技术、网络技术的飞速发展和普遍运用，电子商务、电子办公已经呈现如火如荼之势，深入到人们的工作、生活和娱乐之中，成为现代生活的一个重要组成部分。伴随着网络技术的发展，随之而来的金融电子犯罪也频繁发生。如何在司法工作中运用、审查和确认金融电子犯罪证据，成了法学理论界和实务界共同关心并亟待解决的问题。对此，国内专家学者和司法工作者进行了一定的基础研究，但远远没有达成统一。本文就电子证据的有关基础性问题作一综合评述和论证，以期抛砖引玉，促使电子证据规范地采纳和运用。 为了在法学研究和司法实践中科学、规范地使用电子证据，明确电子证据的概念、特征和分类，予以科学的定性和定位是十分必要的。电子证据的引入，是现代科学技术影响法律实践的结果。在科学技术飞速发展的现代社会，法律的滞后是难免的。但为了尽量缩短期间的差距，在研究和立法上采取前瞻与务实相结合的态度无疑是科学和明智的。笔者认为，通过本文的论证，可以明确电子证据以下几个问题： 1、金融电子犯罪证据的概念与分类。金融电子犯罪证据是指以储存的电子化信息资料来证明金融电子犯罪案件真实情况的电子物品或电子记录。它包括视听资料和电子证据。视听资料是指借助于录音录像设备和其它设备所呈现出来的能够证明案件事实的信息。电子记录是指在计算机或计算机系统运行过程中产生的以其记录的内容来证明案件事实的电磁记录物。 2、对金融电子犯罪的性质、特点进行了总结，在明确界定金融电子犯罪概念的基础上，从理论定位、认识定位、发展定位等方面探讨了中国金融电子犯罪的性质，又从内在特征与外在特征两个方面分析了中国金融电子犯罪的特征，并阐述了金融电子犯罪对中国经济发展的破坏作用，从而有助于我们正确理解在中国向市场经济转轨过程中严厉打击金融电子犯罪的重要性。 3、金融电子犯罪证据的证明力。金融电子犯罪证据因为没有适当的原件形式，以复制品形式大量存在，原始证据属性较弱，且缺乏直接证据的性质要求，属于典型的间接证据，因而证明效力较为低下。 4、通过对金融电子犯罪证据收集、认定、运用的机制、制度、环境、对策的分析，揭示了导致中国金融电子犯罪的各种因素，为促进金融电子犯罪证据收集、认定、运用等研究提供了路径。 Financial electronic criminal evidence believe preserve and utilize Abstract Along with financial field electronic development, is traditional , with paper surface currency and bill change huge leap into for the financial form of foundation with computer electronic data stock and exchange after the financial form of foundation, financial business efficiency and benifit have produced , at the same time have also brought new safe problem to bank, : the criminal problem of financial electron. claim financial electron commit a crime , say roughly is with financial system is object with computer resource implement commit a crime behavior, have such financial electronic criminal safety problem, is melt with financial systematic electron after present new characteristic is related closely. The research background of this paper is along with China from reforming and opening up to the outside world since market melt level unceasing raising and restructuring the economy deepen constantly, bank have changed become promote the important strength of Chinese economic fast development, melt at the same time along with financial field electron develop , tradition with paper surface currency and bill change huge leap into for the financial form of foundation with computer electronic data stock and exchange after the financial form of foundation, financial business efficiency and benifit have produced , at the same time have also brought new safe problem to bank, :