贸易融资额度管理在国际结算系统中的应用

贸易融资额度管理在国际结算系统中的应用 一、系统目标 贸易融资额度管理系统是由建设银行总行国际部组织开发的、面向全国建行、配合国际结算系统使用的一套额度管理系统。该系统的使用建立在国际结算系统运行的基础之上，数据获取通过接口完成。 二、贸易融资额度管理 （一）、贸易融资额度的定义： 贸易融资额度是指银行对本行的基本国际结算客户提供的信贷融资额度,是银行根据公司的资信情况及负债能力，为其评定的使用银行融资工具的最高限额。根据在贸易融资协议约定的期限内是否循环使用额度，贸易融资额度可以分为循环额度和临时额度。 （二）、贸易融资的种类及用途 根据建总行信贷部和国际部的有关规定，在国际结算和额度管理系统中设定了八种融资额度，分别是：进口开证额度、担保提货额度、进口押汇额度、出口信用证押汇额度、出口打包放款额度、出口托收押汇额度、买入/贴现额度、开立保函额度。 1、进口开证额度： 银行为客户开立即期信用证，减免收取保证金的额度。 2、担保提货额度：（T/R额度） ①是指银行开立远期信用证时，减免客户保证金的额度； ②当银行为客户开立无货权的即期信用证时，减免客户保证金的额度； ③另外当银行为客户办理提货担保时，减免收取保证金的额度。 3、进口押汇额度： 银行代客户支付即期信用证或远期已承兑信用证项下货款的额度。进口押汇与信用证项下的垫款有本质上的区别，进口押汇是在银行给予客户进口押汇额度的范围内代付的行为；而垫款是由于客户支付能力下降，且没有押汇额度或额度不足的情况下，银行被动地为客户垫付款项的行为； 4、出口信用证押汇额度： 银行议付或买入以客户为受益人的信用证和其项下单据，对客户提供的资金融通额度。 5、出口打包放款额度： 银行接受以客户为受益人的信用证作质押，向客户提供的短期资金融通额度。 6、出口托收押汇额度： 银行为客户办理出口货款托收时，向客户预先垫付资金的额度。 7、票据贴现和买入额度： 银行贴现以客户为收款人的未到期票据或买入以客户为收款人的到期合格票据而向客户提供的资金融通额度。 8、开立保函额度：